Ameriprise Finanse - Ameriprise Financial
 | |
 Siedziba w Ameriprise Financial Center
| |
| Rodzaj | Spółka publiczna |
|---|---|
|
NYSE : Składnik indeksu AMP S&P 500 |
|
| Przemysł | Usługi finansowe |
| Założony | 1894 |
| Założyciel | John Tappan i JR Ridgway |
| Siedziba | |
Obsługiwany obszar |
Na calym swiecie |
Kluczowi ludzie |
James M. Cracchiolo , prezes i dyrektor generalny Walter S. Berman , dyrektor finansowy Jeff Noddle , dyrektor Lon R. Greenberg , dyrektor |
| Produkty | Inwestycje |
| Usługi | |
| Przychód |
 11,9 mld USD(2020) |
|
1,5 mld USD (2020) |
|
| AUM |
 921 mld USD(31 marca 2021 r.) |
| Aktywa ogółem |
165,9 mld USD (2020) |
| Całkowity kapitał |
5,9 mld USD (2020) |
Liczba pracowników |
12.300 (2020) |
| Spółki zależne |
Columbia Threadneedle Investments RiverSource Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie |
| Strona internetowa | www |
|
Przypisy / odniesienia | |
Ameriprise Financial, Inc. to zdywersyfikowana firma świadcząca usługi finansowe i holding bankowy zarejestrowana w Delaware z siedzibą w Minneapolis w stanie Minnesota . Dostarcza produkty planowania finansowego i usług, w tym zarządzanie majątkiem , zarządzanie aktywami , ubezpieczeń , rent i planowania nieruchomości .
W 2019 roku ponad 85% przychodów firmy pochodziło z zarządzania majątkiem .
Do głównych spółek zależnych firmy należą Ameriprise Financial Services, RiverSource Life Insurance Company oraz Columbia Threadneedle Investments , globalna marka zarządzania aktywami, która jest dostawcą inwestycji dla klientów instytucjonalnych i detalicznych.
Ameriprise był wcześniej oddziałem American Express , który zakończył proces podziału korporacyjnego firmy we wrześniu 2005 roku.
Firma zajmuje 245. miejsce na liście Fortune 500 . Znajduje się na liście największych banków w Stanach Zjednoczonych . Jest również 9. największym niezależnym brokerem-dealerem opartym na zarządzanych aktywach . Jest jedną z największych firm zajmujących się planowaniem finansowym w Stanach Zjednoczonych i należy do 25 największych zarządzających aktywami na świecie. Zajmuje 8. miejsce pod względem długoterminowych aktywów funduszy inwestycyjnych w USA, 4. miejsce w funduszach detalicznych w Wielkiej Brytanii i 27. miejsce pod względem zarządzanych aktywów globalnych.
Bieżące operacje
Firma specjalizuje się w planowaniu finansów emerytalnych dla stosunkowo zamożnych klientów. Firma oferuje ubezpieczenia rent zmiennych oraz ubezpieczenia na życie i rentę. Prowadzi również Ameriprise Bank, FSB, który oferuje różnorodne produkty bankowości konsumenckiej i pożyczek oraz osobiste usługi powiernicze i powiązane. Od 2015 roku jej ramię zarządzające aktywami działa pod nazwą Columbia Threadneedle Investments . Firma korzysta z trzech głównych marek w swojej działalności w Stanach Zjednoczonych: Ameriprise Financial, Columbia Management i RiverSource . Marka Threadneedle jest używana dla produktów międzynarodowego zarządzania aktywami. Ameriprise Financial Services, spółka zależna zajmująca się planowaniem finansowym i dystrybucją detaliczną, jest zarejestrowanym brokerem-dealerem i zarejestrowanym doradcą inwestycyjnym. Posiada zintegrowany model kompleksowego i spersonalizowanego planowania finansowego, zdywersyfikowaną produkcję produktów oraz dystrybucję afiliowaną i niestowarzyszoną poprzez sieć doradców finansowych i zarejestrowanych przedstawicieli. Produkty i usługi detaliczne wykorzystujące markę Ameriprise Financial obejmują te, które firma dostarcza za pośrednictwem stowarzyszonych doradców (np. planowanie finansowe, rachunki doradztwa inwestycyjnego, detaliczne usługi maklerskie i produkty bankowe) oraz produkty i usługi, które sprzedaje bezpośrednio konsumentom). RiverSource jest marką produktów spółki dożywotnich oraz produktów ochronnych emitowanych przez spółki RiverSource Life, w tym ubezpieczeń na życie i rentowych.
Columbia Threadneedle Investments
Doradcy Ameriprise
Ameriprise Financial ma ponad 9700 markowych doradców, 5. co do wielkości markowych doradców w USA
Historia
W 1894 roku John Tappan założył Syndykat Inwestorów w Minneapolis .
W 1925 roku biznesmen z Zachodniego Wybrzeża JR Ridgway połączył swoją firmę inwestycyjną z Investors Syndicate i objął stanowisko prezesa.
W 1937 roku, po śmierci 50-letniego wówczas JR Ridgwaya na białaczkę , 23-letni JR Ridgway senior został mianowany prezesem.
W 1940 roku Investors Syndicate wprowadził jeden z pierwszych funduszy inwestycyjnych , Investors Mutual Fund, dając klientom nowe możliwości inwestowania i dwie korzyści: dywersyfikację i profesjonalne zarządzanie. W latach sześćdziesiątych Investors Mutual Fund był największym zrównoważonym funduszem inwestycyjnym na świecie.
W 1949 roku Investors Syndicate zmienił nazwę na Investors Diversified Services, Inc. (IDS).
W 1958 roku IDS założyło Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie i Dożywocie Investors Syndicate (obecnie znane jako Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie RiverSource ).
W 1974 roku w centrum Minneapolis zostaje otwarte IDS Center (obecnie IDS Center ) jako główna siedziba firmy.
W 1979 roku rodzina Ridgway sprzedała ostatnie swoje udziały. W wyniku fuzji IDS stała się spółką zależną należącą w całości do Alleghany Corporation .
W 1984 roku American Express nabył IDS Financial Services od Alleghany Corporation.
W 1986 roku firma IDS nabyła firmę Wisconsin Employers Casualty Company z Green Bay w stanie Wisconsin i przemianowała ją na IDS Property Casualty Insurance Company.
W 1994 roku IDS osiągnął aktywa o wartości 100 miliardów dolarów.
Od 1 stycznia 1995 roku IDS zmieniło nazwę na American Express Financial Corporation, prowadząc działalność jako American Express Financial Advisors (AEFA).
W październiku 2003 roku AEFA nabyła londyńską firmę Threadneedle Asset Management Holdings.
We wrześniu 2005 r. American Express zakończył podział korporacyjny AEFA jako Ameriprise Financial, Inc., spółka publiczna .
We wrześniu 2006 roku firma uruchomiła Ameriprise Bank, FSB.
W lutym 2008 r. Threadneedle nabyło pełną obsługę emerytalną Invesco Perpetual ze zdefiniowanymi składkami o łącznych aktywach w wysokości 470 milionów funtów.
W 2009 r. Ameriprise przejęła działalność funduszy inwestycyjnych Standard Chartered Bank World Express Funds, dostarczając Threadneedle ugruntowaną platformę SICAV z siedzibą w Luksemburgu, zarządzającą aktywami o wartości ponad 2,38 mld USD.
W sierpniu 2011 r. Threadneedle ogłosiło nabycie aktywów inwestycyjnych LV= o wartości 8 miliardów funtów .
W listopadzie 2008 r. firma przejęła H&R Block Financial Advisors za 315 mln USD oraz firmę zarządzającą aktywami J. & W. Seligman & Co. za 400 mln USD.
Podczas Wielkiej Recesji firma odmówiła inwestycji Departamentu Skarbu Stanów Zjednoczonych w ramach programu Troubled Asset Relief Program .
W maju 2010 r. Ameriprise Financial przejęło Columbia Management , firmę zajmującą się długoterminowym zarządzaniem aktywami Bank of America , za 1 miliard dolarów.
25 kwietnia 2011 r. firma Ameriprise ogłosiła, że próbuje znaleźć „odpowiedniego kupca” dla Securities America Financial Corporation, aby umożliwić jej zarejestrowanym przedstawicielom skupienie się na możliwościach wzrostu. W listopadzie 2011 r. Ameriprise sfinalizowało sprzedaż Securities America firmie Ladenburg Thalmann Financial Services za 150 mln USD w gotówce i potencjalnych przyszłych płatnościach. Securities America wywodzi swoje korzenie z Financial Dynamics, organizacji marketingu ubezpieczeniowego założonej w 1984 roku przez Steve'a Wilda, która miała od 10 000 do 12 000 niezależnych agentów ubezpieczeniowych. W 1993 roku firma Financial Dynamics stworzyła firmę Securities America, niezależnego brokera/dealera papierów wartościowych, aby wykorzystać swoje siły sprzedaży ubezpieczeń do oferowania zarządzania inwestycjami, doradztwa finansowego i planowania finansowego za pośrednictwem krajowej sieci niezależnych doradców finansowych. W 1998 roku firma Securities America została przejęta przez American Express i została przeniesiona do Ameriprise w ramach podziału korporacyjnego we wrześniu 2005 roku. W 2009 roku Securities America przejął Brecek & Young Advisors, brokera/dealera z siedzibą w Kalifornii. Securities America otrzymał inauguracyjną nagrodę Practitioner Thought Leadership Award przyznaną przez Stowarzyszenie Branży Dochodów Emerytalnych w 2011 roku.
W styczniu 2012 r. firma otworzyła usługi dla osób fizycznych w Indiach z ekwiwalentem minimalnego dochodu w wysokości 40 000 USD. Ameriprise utworzyło również w Indiach podmiot pośrednictwa ubezpieczeniowego, który uzyskał licencję indyjskiego Urzędu Regulacji i Rozwoju Ubezpieczeń (IRDA) na obrót produktami ubezpieczeniowymi . Ameriprise India utworzyło biura w Delhi, Gurgaon, Greater Noida, Bombaju i Pune. W maju 2014 r. Ameriprise zamknęła powstający w Indiach dział planowania finansowego, powołując się na słabe perspektywy płatnych usług doradczych.
W styczniu 2013 r. firma zakończyła konwersję swojej federalnej spółki zależnej banku oszczędnościowego, Ameriprise Bank, FSB, w krajowy bank powierniczy o ograniczonych uprawnieniach, która polegała na zmianie nazwy tej spółki zależnej na Ameriprise National Trust Bank.
W 2015 roku Threadneedle zmienił nazwę na Columbia Threadneedle .
W 2017 roku firma nabyła Investment Professionals, Inc.
W 2019 roku firma sprzedała Ameriprise Auto & Home Insurance firmie American Family Insurance za 1,05 miliarda dolarów.
Krytyka i kontrowersje
W 2003 roku firma Securities America została ukarana grzywną w wysokości 5,4 miliona dolarów za pozwolenie brokerowi na pracę pod fałszywym nazwiskiem w biurze w Orlando i rzekome dokonywanie fałszywych inwestycji.
W lipcu 2005 r. New Hampshire zawarł ugodę z Ameriprise Financial Advisors o wartości 7,4 mln USD, twierdząc, że firma naruszyła prawo, nagradzając swoich doradców finansowych za rekomendowanie klientom nierentownych wewnętrznych funduszy inwestycyjnych.
W grudniu 2005 r. Ameriprise zgodził się zapłacić 12,3 miliona dolarów w celu uregulowania opłat NASD związanych z przychylnym traktowaniem rzekomo przyznanym niektórym funduszom powierniczym w zamian za działalność maklerską.
W grudniu 2005 r. firma zgodziła się zapłacić 15 milionów dolarów w celu uregulowania opłat związanych z wyczuciem rynku przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd . Departament Handlu Minnesoty nałożył grzywnę w wysokości 2 milionów dolarów za podobne naruszenia synchronizacji na rynku, a National Association of Securities Dealers ukarało Ameriprise grzywną w wysokości 12,3 miliona dolarów za nieodpowiednią sprzedaż akcji. Ameriprise nie ujawnił, na jakie fundusze przewidziano czas, ani nazwisk zaangażowanych osób, ani dokładnego charakteru podjętych działań dyscyplinarnych. Morningstar, Inc. tymczasowo obniżył ocenę zarządzania funduszami Ameriprise, chociaż nie wpłynęło to na ogólne oceny tego funduszu w postaci gwiazdek.
We wrześniu 2006 roku firma Securities America osiągnęła ugodę w wysokości 16,3 miliona dolarów z grupą emerytów ExxonMobil za brak nadzoru nad powiązanym brokerem.
W grudniu 2006 r. panel arbitrażowy NASD przyznał trzem emerytowanym pilotom American Airlines 9,3 miliona dolarów przeciwko Securities America i poprzednio powiązanemu brokerowi za rzekome niewłaściwe obchodzenie się z ich oszczędnościami.
Również w grudniu 2006 roku firma uregulowała opłaty związane ze zgubionym laptopem zawierającym dane klientów.
11 lipca 2007 r. NASD nałożył na Securities America grzywnę w wysokości 375 000 USD za niewłaściwe dzielenie się prowizjami maklerskimi od funduszu inwestycyjnego z byłym brokerem Securities America.
We wrześniu 2008 roku firma zgodziła się zapłacić aż 33 miliony dolarów na pokrycie strat inwestorów w Reserve Primary Fund .
10 lipca 2009 r. firma zgodziła się zapłacić 17,3 mln USD po tym, jak Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) ogłosiła postępowanie egzekucyjne przeciwko firmie w związku z otrzymaniem milionów dolarów w ramach nieujawnionego podziału dochodów jako warunku sprzedaży niektórych funduszy inwestycyjnych w nieruchomości (REIT). ) swoim klientom maklerskim przed wydzieleniem z American Express.
15 kwietnia 2011 r. firma Securities America, Inc. (SAI) i jej spółka holdingowa, Securities America Financial Corporation, zawarły umowy ugodowe dotyczące sprzedaży niepublicznych papierów wartościowych wyemitowanych przez Medical Capital i Provident Royalties, w wyniku których przed - obciążenie podatkowe w pierwszym kwartale 2011 r. Opłata ta stanowi dodatek do opłaty w wysokości 40 mln USD przed opodatkowaniem w czwartym kwartale 2010 r.
W kwietniu 2008 r. firma zgodziła się zapłacić New Hampshire 3,8 miliona dolarów w celu uregulowania zarzutów, że jej agenci z Portsmouth fałszowali podpisy klientów, aby oszczędzić na rogach i zwiększyć ich dochody.
W październiku 2010 r. Michael Loscalso, kierownik oddziału w West Conshohocken w Pensylwanii, który zarabiał 260 000 dolarów rocznie, pozwał firmę po zwolnieniu, rzekomo za podnoszenie poważnych zarzutów dotyczących nadzoru firmy nad brokerami.
W październiku 2014 roku była doradczyni Ameriprise w Plymouth w stanie Minnesota przyznała się do kradzieży 1 miliona dolarów z kont klientów, które wydała w Victoria's Secret na rejsy po Karaibach, wizyty w salonach i darowizny na rzecz lokalnego Kościoła katolickiego.
W marcu 2015 r. firma zapłaciła 27,5 miliona dolarów za rozstrzygnięcie pozwu, że obciążyła swoich własnych pracowników wysokimi opłatami w funduszach w ramach programu 401(k) .
W grudniu 2016 r. firma ugodziła się z Departamentem Pracy USA , zgadzając się wypłacić 128 200 dolarów zaległego wynagrodzenia za dyskryminację 20 czarnoskórych pracowników, płacąc im mniej niż podobnie usytuowanych białych pracowników.
W lutym 2018 r. firma zapłaciła 230 000 USD, aby uregulować zarzuty amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd , że umieszcza klientów w funduszach z wyższymi opłatami.
W sierpniu 2018 r. firma zapłaciła 4,5 mln USD w celu uregulowania opłat, że nie zabezpieczyła aktywów inwestorów detalicznych przed kradzieżą przez swoich przedstawicieli po tym, jak 5 przedstawicieli Ameriprise popełniło nieuczciwe działania, w tym fałszowanie dokumentów klientów i kradzież ponad 1 mln USD w funduszach klientów w ciągu czterech lat. okres roku.
Bibliografia
Zewnętrzne linki
- Oficjalna strona internetowa
- Relacje Inwestorskie Ameriprise
- Mała grupa historycznych zapisów korporacyjnych dotyczących IDS jest dostępna do celów badawczych w Minnesota Historical Society.
- Strona sprawdzania brokerów FINRA
- Ranking brokerów internetowych JD Power
- Dane biznesowe dla Ameriprise Financial, Inc.: