Muł pieniędzy - Money mule

Muł pieniądze , czasami nazywany „smurfer” to osoba, która przekazuje pieniądze zdobytej nielegalnie (np skradziony) osobiście, za pośrednictwem kuriera lub elektronicznie, w imieniu innych. Zwykle muł jest opłacany za usługi za pomocą przekazanej niewielkiej części pieniędzy. Muły pieniężne są często naiwniakami rekrutowanymi przez Internet do tego, co uważają za legalne zatrudnienie, nieświadomi, że pieniądze, które przekazują, są wytworem przestępstwa. Pieniądze są przelewane z konta muła do operatora oszustwa, zazwyczaj w innym kraju. Podobne techniki są stosowane do przesyłania nielegalnych towarów.

Detale

Zwykle muły są rekrutowane z ogłoszeniami o pracę dla „agentów obsługujących płatności”, „agentów przekazów pieniężnych”, „lokalnych podmiotów przetwarzających” i innych podobnych tytułów; prawdziwą korzyścią dla przestępców nie jest praca wykonywana przez muła, ale to, że przestępcy są zdystansowani od ryzykownego, widocznego transferu. Niektóre muły pieniężne są rekrutowane przez atrakcyjnego członka płci przeciwnej. Po potrąceniu dla siebie stosunkowo niewielkiej wpłaty kandydaci proszeni są o przyjęcie środków i przekazanie ich osobie trzeciej, co może zrobić z domu . Legalne firmy korzystają z usług escrow do tego rodzaju prac. Muły rekrutowane online są zwykle wykorzystywane do przekazywania dochodów z oszustw internetowych, takich jak wyłudzanie informacji, złośliwe oprogramowanie lub oszustwa, które działają w witrynach aukcyjnych, takich jak eBay .

Po kradzieży pieniędzy lub towarów przestępca używa muła do przekazania pieniędzy lub towarów, ukrywając prawdziwą tożsamość i lokalizację przestępcy przed ofiarą przestępstwa i władzami. Korzystając z mechanizmów płatności natychmiastowych, takich jak Western Union , muł umożliwia złodziejowi przekształcenie odwracalnej i możliwej do prześledzenia transakcji w nieodwracalną i niemożliwą do wykrycia.

Jeśli dane bankowe niewinnej osoby trzeciej zostały ujawnione, można ich użyć jako muła bez ich wiedzy, co czasami nazywa się „smurfingiem kukułkowym”.

Przestępcy handlujący skradzionymi lub nielegalnie zdobytymi towarami stosują podobną taktykę do rekrutowania mułów, które otrzymują paczki i przesyłają je do punktów pocztowych, których nie można zidentyfikować.

Bitcoin bankomaty były zgłaszane przez Brian Krebs w 2016 roku do wzrostu popularności ceny Muling.

Kary

Muły pieniężne są współwinne i grożą postępowaniem karnym i długimi wyrokami więzienia .

Przypadki

W 2010 roku FBI Cyber ​​Crimes Task Force, składająca się z federalnych, stanowych i lokalnych organów ścigania, oskarżyła ponad 37 oskarżonych zaangażowanych w wysoce zorganizowany program muła pieniężnego, wspierany przez trojana finansowego Zeus . Ta grupa mułów pieniężnych otworzyła kilka rachunków bankowych, używając zarówno prawdziwej, jak i fałszywej identyfikacji, w celu odebrania skradzionych środków z zainfekowanych kont bankowych, wycofania skradzionych pieniędzy, a następnie przelewu skradzionych środków za granicę. Te muły pieniężne ułatwiły kradzież ponad 3 milionów dolarów z kont bankowych ofiar.

Zobacz też

Bibliografia

Dalsza lektura