UniCredit - UniCredit

UniCredit SpA
Grupa UniCredit
Dawniej UniCredito Italiano
Rodzaj Publiczny
JEST W IT0005239360
Przemysł Usługi finansowe
Poprzednik
Założony 1998 ; 23 lata temu ( 1998 )
Siedziba ,
Kluczowi ludzie
Produkty
Przychód 28800000000 (2019)
7 mld euro (2018)
4,7 mld euro (2018)
Aktywa ogółem 811,1 mld euro (2018)
Całkowity kapitał 47,7 mld euro (2018)
Liczba pracowników
97 775 (2018)

UniCredit SpA to międzynarodowa grupa bankowa z siedzibą w Mediolanie . Jest jedynym bankiem o znaczeniu systemowym we Włoszech (zgodnie z listą przedstawioną przez Radę Stabilności Finansowej w 2013 r.) i 34. największym bankiem na świecie pod względem aktywów. Powstała w wyniku fuzji Credito Italiano i Unicredito w 1998 roku, ale jej tożsamość korporacyjna sięga aż do swojego pierwszego założenia w 1870 roku jako Banca di Genova . UniCredit jest notowany na giełdach w Mediolanie i Frankfurcie, jest akcją składową indeksu Euro Stoxx 50 wiodących akcji.

Z korporacyjnej i inwestycyjnej bankowości , bankowości komercyjnej i zarządzania majątkiem operacji, Unicredit jest ogólnoeuropejski bank o silnej obecności w Europie Wschodniej, Środkowej i Zachodniej. Poprzez swoją europejską sieć bankową zapewnia dostęp do wiodących na rynku produktów i usług na 13 głównych rynkach (Włochy, Niemcy jako HypoVereinsbank , Austria jako Bank Austria oraz 11 krajów Europy Środkowo-Wschodniej.

Historia

Założenie poprzez fuzje i rozwój (1998-2006)

Grupa UniCredit była wynikiem połączenia w 1998 roku kilku włoskich grup bankowych, z których większość stanowiły Unicredito (banki z Turynu , Werony i Treviso ) oraz Credito Italiano (składa się z Rolo Banca , Banca Popolare di Rieti ), stąd nazwa Unicredito Italiano . Credito Italiano wyemitowało około 38,46% nowych akcji właścicielom Unicredito i zmieniło nazwę na Unicredito Italiano. W latach 1998–2000 do grupy dołączyły również inne banki, takie jak Banca dell'Umbria , Cassa di Risparmio di Carpi , Cassa di Risparmio di Trento e Rovereto (Caritro), Cassa di Risparmio di Trieste . W grudniu 1999 r. utworzono również nową filię, która została nazwana na cześć pierwotnego Credito Italiano .

W 1999 roku UniCredito Italiano, jak wtedy było znane, rozpoczęło swoją ekspansję w Europie Wschodniej poprzez przejęcie polskiej spółki Bank Pekao . 30 czerwca 2002 r. UniCredit rozpoczął projekt S3, w ramach którego połączono 7 ich sieci banków: Rolo Banca , Banca CRT , Cariverona Banca , Cassamarca , Cassa di Risparmio di Trento e Rovereto i Cassa di Risparmio di Trieste w Credito Italiano, a Credito Italiano było przemianowany na UniCredit Banca. UniCredit Private Banking i UniCredit Banca d'Impresa zostały z niej wydzielone w 2003 roku.

W 2005 roku UniCredit połączył się z niemiecką grupą HypoVereinsbank (HVB), która powstała w 1998 roku z połączenia dwóch bawarskich banków: Bayerische Vereinsbank i Bayerische Hypotheken-und Wechsel-Bank. Integracja z Grupą HVB została wzmocniona przez fuzję z Bank Austria Creditanstalt w 2000 roku i umożliwiła dalszy rozwój Grupy UniCredit. Dodatkowo Bank Austria Creditanstalt był głównym udziałowcem Banku Medici AG. Bank Medici był Thema Fund jest menedżer inwestycyjny . W zamian za znalezienie inwestorów Bank Medici zebrał w 2007 roku opłaty w wysokości 4,6 miliona euro od Thema International Fund . Po wiadomości, że Bank Medici zainwestował 2 miliardy dolarów z Bernardem Madoffem , urzędnicy w Wiedniu wyznaczyli nadzorcę do prowadzenia prywatnego banku, zadając pytania o kontroli nad rozrastającą się grupą.

W dniu 30 czerwca 2005 r. Banca dell'Umbria i Cassa di Risparmio di Carpi zostały wchłonięte przez spółkę dominującą.

W 2006 roku działalność UniCredit zajmująca się usługami w zakresie papierów wartościowych (2S Banca, obecnie Société Générale Security Services SpA) została sprzedana Société Générale za 579,3 mln euro.

W 2006 r. udziały mniejszościowe w kasach oszczędnościowych Bra (31,021%), Fossano (23,077%), Saluzzo (31,019%) i Savigliano (31,006%) zostały sprzedane za około 149 mln euro Banca Popolare dell'Emilia Romagna .

Nabycie Capitalia i historia najnowsza (2007-)

W 2007 r., w połączeniu z Grupą Capitalia , czwartą co do wielkości włoską grupą bankową (pod względem sumy aktywów w 2006 r.; Sanpaolo IMI i Banca Intesa były liczone jako jeden podmiot, ponieważ banki również połączyły się w 2007 r.); Grupa UniCredit skonsolidowała i umocniła swoją pozycję, ale znacząco zwiększyła koszty ogólne. Siedziba banku została również przeniesiona z Genui (odziedziczonej po Credito Italiano ) do 17 przez Minghetti w Rzymie.

W tym samym roku przeprowadzono jeszcze dwie akwizycje: ATF Bank , który zajmuje piąte miejsce wśród krajowych banków w Kazachstanie ze 154 oddziałami oraz Ukrsotsbank , bank uniwersalny na Ukrainie. Dzięki tym dwóm bankom Grupa rozszerzyła swoją działalność w tym obszarze do 19 krajów (w tym Azji Centralnej). Jednak w listopadzie 2012 r. kazachskie źródła rządowe oświadczyły, że UniCredit prowadzi rozmowy z kazachskimi inwestorami w sprawie sprzedaży pakietu kontrolnego ATF Banku.

W 2010 roku UniCredit SpA wchłonął swoje włoskie bankowe spółki zależne: UniCredit Banca , Banca di Roma i Banco di Sicilia .

W 2013 r. UniCredit Finance poinformował, że nie będzie już świadczyć usług bankowych na Łotwie.

14 marca 2014 r. UniCredit ogłosił, że spodziewa się zlikwidować około 8500 miejsc pracy w przyszłości, wraz z ogłoszeniem straty 15 miliardów dolarów w czwartym kwartale 2013 r. z powodu obszernych rezerw gotówki na złe kredyty i odpisania wartości firmy z przejęć. UniCredit jest jednym z 6 europejskich banków, które są obecnie najbardziej narażone na potencjalne problemy na rynkach wschodzących.

W kwietniu 2015 r. UniCredit i Banco Santander osiągnęły wstępne porozumienie w sprawie połączenia ich działalności związanej z zarządzaniem aktywami w ramach transakcji wyceniającej połączony podmiot na około 5,4 mld euro. Porozumienie stworzyło holding o nazwie Pioneer Investments, który w 50 procentach należy do UniCredit, aw 50 procentach do amerykańskich firm wykupujących Warburg Pincus LLC i General Atlantic LLC. Holding jest właścicielem amerykańskiej działalności Pioneera i kontroluje połączone operacje Pioneer UniCredit, z wyłączeniem działalności w USA, oraz Santander Asset Management. Dwóch pożyczkodawców posiada jedną trzecią nowej połączonej działalności, podczas gdy Warburg Pincus i General Atlantic są właścicielami pozostałych. Transakcja została jednak rozwiązana 27 lipca 2016 r. Mimo to Pioneer został sprzedany w grudniu 2016 r. firmie Amundi za 3,545 mld euro. UniCredit otrzymał również od Pioneera nadzwyczajną dywidendę w wysokości 315 milionów euro.

Od czerwca 2015 do stycznia 2017 UniCredit sprzedał swoje NPL, których zebranie było wątpliwe ( sofferenze ) różnym inwestorom, mianowicie PRA Group Europe (625 mln euro brutto), funduszowi zarządzanemu przez Cerberus Capital Management (100 mln euro brutto), funduszowi amerykańskiemu (150 mln euro brutto), AnaCap Financial Partners (420 mln euro brutto), Fortress Investment Group i PIMCO (17,7 mld euro brutto; UniCredit zachował udział mniejszościowy w SPV sekurytyzacyjnym ), B2 Kapital (110 mln euro brutto ze słoweńskiej spółki zależnej ) i B2Holding (93 mln euro od UniCredit Bulbank ). W październiku 2015 r. UniCredit sprzedał również UniCredit Credit Management Bank (obecnie doBank ), spółkę zależną specjalizującą się w zarządzaniu NPL na rzecz Fortress Investment Group i Prelios SpA . Transakcja obejmowała portfel o wartości 2,4 mld EUR (wartość księgowa brutto) NPL. W ujęciu rocznym wartość netto sofferenze wzrosła z 19,701 mld euro na dzień 31 grudnia 2014 r. do 19,924 mld euro na dzień 31 grudnia 2015 r. (lub z 52,143 mld euro do 51,089 mld euro brutto).

W grudniu 2016 r. UniCredit sprzedał polski bank Bank Pekao . UniCredit już sprzedał część udziałów w FinecoBank w połowie 2016 roku, a także sprzedawane ukraińskim banku Ukrsotsbank do Alfa Group w styczniu 2016. W grudniu 2016 r wizytówka we Włoszech, Niemczech i Austrii został sprzedany SIA za € 500 milionów.

13 grudnia 2016 r., pomimo corocznego procesu przeglądu i oceny nadzorczej Europejskiego Banku Centralnego (EBC) (SREP) obniżył wymóg współczynnika CET1 (zasady przejściowej) UniCredit z 9,75% do 8,75%, bank ogłosił ogromną dokapitalizowanie banku, jak również € 8,1 mld rezerw celowych i restrukturyzacji netto opłaty w wysokości 1,7 mld USD w czwartym kwartale 2016 roku na próbie 2016 Unia Europejska stres banku ogłoszonego w dniu 29 lipca, stosunek CET1 UniCredit (w pełni załadowany podstawa) został przewidziany na poziomie 7,10% w scenariuszu niekorzystnym na dzień 31 grudnia 2018 r., który był przedostatni z pięciu dużych włoskich banków, które wzięły udział w teście warunków skrajnych (ostatnim był Banca Monte dei Paschi di Siena ). W oparciu o SREP 2016, Grupa UniCredit wymagała pełnego bazowego wskaźnika CET1 w wysokości 10,5% od 1 stycznia 2019 r. ze względu na wzrost bufora ochrony kapitału i globalnego bufora bankowego o znaczeniu systemowym zgodnie z wymogami CRR i CRD IV . Ponadto wytyczne dotyczące drugiego filaru: dodatkowy kapitał, który EBC zasugerował bankowi zachować, pozostały poufne.

W styczniu 2017 roku 10 starych akcji zwykłych połączono w 1 nową akcję zwykłą, a także akcję oszczędnościową na okaziciela i imienną akcję oszczędnościową. 6 kwietnia 2017 r. UniCredit wyemitował swoją pierwszą od dekady obligację w Stanach Zjednoczonych. W połowie 2017 r. zakończono podwyższenie kapitału oraz sekurytyzację i częściowe zbycie NPL banku. W grudniu 2017 r. udział oszczędnościowy ( . azioni di risparmio ) banku został zamieniony na akcję zwykłą, a także zniesiono 5% ograniczenie praw głosu dla każdego podmiotu.

Geografia

Firma ma swoją siedzibę i zarząd w Mediolanie . Siedziba znajdowała się w Rzymie od dnia połączenia z Capitalia w 2007 r. i przeniesiona z powrotem do Mediolanu w 2017 r. W latach 1999-2007 siedziba znajdowała się w Genui. Główne rynki UniCredit to Włochy , Niemcy , Austria , Bośnia i Hercegowina , Bułgaria , Chorwacja , Czechy , Węgry , Serbia , Słowacja , Słowenia , Rumunia i Rosja .

Pion bankowości korporacyjnej i inwestycyjnej UniCredit obsługuje 1500 międzynarodowych korporacji i kluczowych instytucji finansowych oraz wspiera jednostki bankowości korporacyjnej grupy w dostarczaniu usług dla 600 000 klientów korporacyjnych i sektora publicznego. Jej międzynarodowa sieć obejmuje 16 krajów na całym świecie i zapewnia dostęp do sieci 4000 relacji bankowości korespondenckiej, obejmującej 175 krajów. Centra międzynarodowe CIB są obecne w Nowym Jorku , Londynie , Hongkongu , Singapurze , Tokio , Szanghaju , Mediolanie , Monachium , Wiedniu , Budapeszcie , Pradze , Madrycie, Pekinie, Bombaju, Atenach, Seulu, Zurychu, Hanoi, Abu Dhabi

Mając na celu wspieranie handlu i inwestycji między Europą Wschodnią i Zachodnią, UniCredit połączył siły z Ost-Ausschuss der Deutschen Wirtschaft  [ de ] i landem Berlin, aby gościć Forum Wschodnie Berlin .

Własność

UniCredit jest spółką publiczną z wolnym obrotem równym 100% akcji znajdujących się w obrocie i nie ma żadnych akcjonariuszy kontrolujących ani umów akcjonariuszy. Główni akcjonariusze (powyżej 3%) łącznie reprezentują tylko 13% kapitału zakładowego (3 marca 2021):

  • Grupa BlackRock 5,075%
  • Capital Research and Management Company 5,022% - z czego w imieniu EuroPacific Growth Fund 3,503%
  • Norges Bank 3,011%
  • ATIC Second International Investment Company LLC 2,016%
  • Delfin Sarl 1,925%
  • Fondazione Cassa di Risparmio di Ve-Vi-Bl e An 1,792%
  • Fondazione Cassa di Risparmio di Torino 1,643%
  • Grupa Allianz SE 1,255%

Ponadto udziałowcami byli Fondazione Cariverona , Fondazione Cassa di Risparmio di Torino , właściciele poprzedników UniCredit, a także zagraniczny suwerenny fundusz majątkowy (i inny podmiot rządowy): Central Bank of Libya (i jego spółka zależna Libyan Foreign Bank ). UniCredit, który posiadał ponad 2% udziałów na dzień 31 grudnia 2015 r. 11 marca 2011 r. Unicredit poinformował w komunikacie prasowym, że zamroził prawa głosu libijskich akcjonariuszy (Bank Centralny Libii i Lia).

Oprócz wspomnianych fundacji bankowych, Fondazione Roma i Fondazione Manodori , byli właściciele Capitalia, posiadali również odpowiednio 0,479% udziałów i 0,278% udziałów na dzień 31 grudnia 2015 r. Carimonte Holding, joint venture Fondazione Carimodena i Fondazione del Monte di Bologna e Ravenna posiadała 2,115% akcji UniCredit w 2014 roku. Innymi znanymi udziałowcami były Fondazione Cassamarca (0,23% na dzień 31 grudnia 2016) i Fondazione CRTrieste ( 0,282 % na dzień 31 grudnia 2016), które były byłym właścicielem poprzedników UniCredit.

Spółki zależne

Byłe spółki zależne

Sponsoring

Grupa UniCredit sponsorowała turnieje tenisowe Czech Open , Vienna Open (przez spółkę zależną Bank Austria), turnieje golfowe Ladies German Open (przez spółkę zależną HypoVereinsbank i UniCredit) oraz Austrian Open (przez spółkę zależną Bank Austria).

Do 2018 roku UniCredit był jednym z głównych sponsorów Ligi Mistrzów UEFA .

Zobacz też

Bibliografia

Zewnętrzne linki