Szwajcarski Urząd Nadzoru Rynku Finansowego - Swiss Financial Market Supervisory Authority

Szwajcarski Urząd Nadzoru Rynku Finansowego
(po niemiecku) Eidgenössische Finanzmarktaufsicht
(po francusku) Autorité fédérale de nadzoru des marchés financiers
(po włosku) Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari
(po retoromańsku) Autoritad federala per la surveglianza dals martgads da finanzas
Finma-ch-logo.png
Przegląd agencji
Utworzony 2007
Zastępowanie agencji
Jurysdykcja Szwajcaria
Kwatera główna Szwajcaria Berno , Szwajcaria
Pracowników 534
Minister właściwy
Dyrektor agencji
Agencja rodzicielska Federalny Departament Finansów
Stronie internetowej www.finma.ch

Rynek finansowy organ nadzorczy szwajcarski (Finma) to szwajcarski organ rządowy odpowiedzialny za regulacji finansowych . Obejmuje to nadzór nad bankami, towarzystwami ubezpieczeniowymi, giełdami papierów wartościowych i dealerami papierów wartościowych, a także innymi pośrednikami finansowymi w Szwajcarii .

FINMA jest niezależną instytucją z własną osobowością prawną z siedzibą w Bernie . Jest instytucjonalnie, funkcjonalnie i finansowo niezależny od centralnej administracji federalnej i Federalnego Departamentu Finansów oraz podlega bezpośrednio parlamentowi szwajcarskiemu.

Finma nazywa niemiecki : Eidgenössische Finanzmarktaufsicht , francuski : Autorité Fédérale de Surveillance des marchés finansiści , włoski : Autorità Federale di VIGILANZA sui Mercati finanziari . Jego główna nazwa i akronim są wyrażone w języku angielskim, aby uniknąć pozorów faworyzowania któregokolwiek z regionów językowych Szwajcarii.

Anne Héritier Lachat była Przewodniczącą Rady Dyrektorów od 2011 r. do 1 stycznia 2016 r., kiedy to Thomas Bauer, były partner Ernst & Young został Przewodniczącym.

Historia

FINMA została założona 22 czerwca 2007 r. wraz z uchwaleniem federalnej ustawy o szwajcarskim urzędzie nadzoru rynku finansowego (FINMASA). To połączyło Federalne Biuro Ubezpieczeń Prywatnych (FOPI), Szwajcarską Federalną Komisję Bankową (niemiecki skrót: EBK) i Urząd Kontroli Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy w jedną agencję odpowiedzialną za wszystkie regulacje finansowe w Szwajcarii.

Regulacje bankowe i finansowe mają w Szwajcarii długą historię, a Szwajcarska Federalna Komisja Bankowa istniała co najmniej od 1934 r., zanim została połączona z FINMA.

Szwajcaria jest domem dla dwóch największych światowych banków UBS i Credit Suisse, a ponieważ są one istotne dla szwajcarskiej gospodarki, FINMA ma specjalny zespół regulacyjny dedykowany każdej z tych dwóch instytucji.

Afera podatkowa UBS i USA

W dniu 19 lutego 2009 r. rząd Stanów Zjednoczonych wniósł pozew przeciwko UBS, aby ujawnić nazwiska wszystkich 52 000 amerykańskich klientów, twierdząc, że bank i ci klienci spiskowali w celu oszukania amerykańskiego organu podatkowego IRS w zakresie legalnie należnych dochodów podatkowych. Jednak ujawnianie nazwisk klientów było sprzeczne ze szwajcarskim prawem i stawiało UBS w trudnej sytuacji. Ostatecznie UBS, przy wsparciu FINMA, zgodził się udostępnić za pośrednictwem FINMA nazwiska od 250 do 300 klientów i zapłacić grzywnę w wysokości 780 mln USD w celu załatwienia sprawy. FINMA skorzystała z przepisu ustawy przewidującego sytuacje, w których bank jest zagrożony upadłością, aby do tego dopuścić. Następnie, w lutym 2009 roku Federalny Sąd Administracyjny Szwajcarii nakazał FINMA zaprzestanie przekazywania danych do amerykańskich organów podatkowych. Uważa się jednak, że przesłano już dane od 250 klientów UBS.

Obowiązki i funkcje

Jako państwowy organ regulacyjny, FINMA posiada najwyższą władzę nad bankami, towarzystwami ubezpieczeniowymi, giełdami, maklerami papierów wartościowych i zbiorowymi programami inwestycyjnymi. Odpowiada za zwalczanie prania pieniędzy oraz w razie potrzeby prowadzi restrukturyzację finansową i postępowania upadłościowe. Ponadto posiada uprawnienia nadzorcze w zakresie ujawniania udziałów oraz jest organem odwoławczym od decyzji Rady Przejęć w zakresie publicznych ofert przejęć spółek giełdowych.

FINMA udziela koncesji na działalność podlegającym jej spółkom i organizacjom, monitoruje nadzorowane instytucje pod kątem ich zgodności z obowiązującymi przepisami prawa, rozporządzeniami, dyrektywami i rozporządzeniami, a także z warunkami udzielania koncesji, które muszą być przestrzegane w każdym momencie. W razie potrzeby i w zakresie dozwolonym przez prawo FINMA nakłada sankcje, zapewnia pomoc administracyjną i reguluje. Innymi słowy, uczestniczy w nowelizacji ustaw i odpowiadających im rozporządzeń, wydaje okólniki oraz, gdy jest do tego upoważnione, własne rozporządzenia. FINMA jest również odpowiedzialna za zapewnienie odpowiedniego uznania samoregulacji. FINMA zapewnia nadzór, gdy istnieje ryzyko dla wierzycieli, inwestorów i posiadaczy polis i może ukarać osoby lub władze, jednak jej decyzja może zostać zakwestionowana w sądzie. Może również zapewniać zgodność, wydawać ostrzeżenia, anulować licencje i likwidować firmy.

Nadzór: FINMA stosuje podejście oparte na ryzyku do nadzoru nad instytucjami finansowymi, pracując nad identyfikacją zagrożeń, które mogą mieć wpływ na poszczególne instytucje lub cały system finansowy. FINMA przywiązuje szczególną wagę do prania pieniędzy i finansowania terroryzmu i ściśle monitoruje szwajcarskie rynki finansowe pod kątem zgodności z AML/CFT.

Struktura organizacyjna

FINMA składa się z rady dyrektorów, zarządu i rozszerzonego zarządu.

Rada Dyrektorów jest organem zarządzającym strategicznym i składa się z siedmiu do dziewięciu niezależnych członków ekspertów powoływanych przez parlament. Decyduje w sprawach o istotnym znaczeniu, wydaje rozporządzenia i okólniki oraz odpowiada za budżet FINMA. Zapewnia również kontrolę wewnętrzną za pośrednictwem komórki audytu wewnętrznego oraz nadzoruje Zarząd. Zarząd utrzymuje zinstytucjonalizowane kontakty na najwyższym szczeblu zarządzania z kluczowymi władzami i organizacjami w Szwajcarii i za granicą. Dzięki temu ma możliwość poruszenia ważnych wydarzeń i problemów z wybranymi interesariuszami.

Zarząd jest organem zarządzania operacyjnego FINMA i jest odpowiedzialny za zapewnienie, że banki, towarzystwa ubezpieczeniowe, giełdy, maklerzy papierów wartościowych i inni pośrednicy finansowi są nadzorowani zgodnie z prawem i odpowiednią strategią. Zarząd podejmuje decyzje w takich sprawach jak udzielanie licencji, kluczowe kwestie zarządcze, organizacyjne i personalne, zarządzenia oraz sprawy nadzorcze o znaczeniu międzyresortowym. Zarząd przygotowuje akta i materiały niezbędne do podejmowania decyzji w sprawach wchodzących w zakres kompetencji Rady Dyrektorów i jest odpowiedzialny za wdrażanie uchwał Rady Dyrektorów i jej komitetów.

Rozszerzony Zarząd pomaga i odciąża Zarząd. Pełni kluczowe funkcje związane z wdrażaniem strategii, rozwojem pracowników i reprezentacją FINMA wobec odbiorców zewnętrznych.

FINMA to szwajcarski organ rządowy odpowiedzialny za regulacje finansowe. Obejmuje to nadzór nad bankami, towarzystwami ubezpieczeniowymi, giełdami papierów wartościowych i dealerami papierów wartościowych, a także innymi pośrednikami finansowymi w Szwajcarii .

Zobacz też

Bibliografia

Linki zewnętrzne