ISO 9362 - ISO 9362

ISO 9362 definiuje standardowy format kodów identyfikacyjnych firmy (znany również jako SWIFT-BIC , BIC , SWIFT ID lub SWIFT code ) zatwierdzony przez Międzynarodową Organizację Normalizacyjną (ISO). Jest to unikalny kod identyfikacyjny zarówno dla instytucji finansowych, jak i niefinansowych. Akronim SWIFT oznacza Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication . ISO wyznaczyło SWIFT jako organ rejestracyjny BIC. W przypadku przypisania do instytucji niefinansowej kod może być również znany jako identyfikator podmiotu gospodarczego lub BEI . Kody te są używane podczas przesyłania pieniędzy między bankami, w szczególności w przypadku przelewów międzynarodowych , a także do wymiany innych wiadomości między bankami. Kody można czasem znaleźć na wyciągach z konta.

Kwestia nakładania się ISO 9362 i ISO 13616 została omówiona w artykule Międzynarodowy numer konta bankowego (zwany również IBAN). Sieć SWIFT nie wymaga określonego formatu transakcji, więc identyfikacja rachunków i rodzajów transakcji jest pozostawiona umowom partnerów transakcyjnych. W procesie Jednolitego Obszaru Płatności w Euro europejskie banki centralne uzgodniły wspólny format oparty na IBAN i BIC, w tym format transmisji oparty na XML dla standardowych transakcji. TARGET2 to wspólny system rozliczeń brutto w Unii Europejskiej, który nie wymaga sieci SWIFT do transmisji (patrz EBICS ). Katalog TARGET zawiera listę wszystkich BIC banków przyłączonych do sieci TARGET2 będącej podzbiorem katalogu SWIFT BIC.

Historia

Istnieją trzy wersje.

  • ISO 9362:1994, od roku 1994, wycofane
  • ISO 9362:2009, od roku 2009, wycofane
  • ISO 9362:2014, od roku 2014, ważna

ISO 9362 opiera się na standardzie branżowym stworzonym przez SWIFT około 1975 roku.

Struktura

Poprzednia edycja to ISO 9362:2009 (z dnia 2009-10-01). Kod SWIFT ma 8 lub 11 znaków i składa się z:

  • 4 litery: kod instytucji lub kod banku.
  • 2 litery: kod kraju ISO 3166-1 alpha-2 (wyjątkowo SWIFT przypisał kod XK Republice Kosowa , która nie ma kodu kraju ISO 3166-1)
  • 2 litery lub cyfry: kod lokalizacji
    • jeśli drugim znakiem jest „0”, to zazwyczaj jest to testowy BIC, w przeciwieństwie do BIC używanego w aktywnej sieci.
    • jeśli drugim znakiem jest „1”, oznacza to biernego uczestnika sieci SWIFT
    • jeśli drugim znakiem jest „2”, oznacza to zazwyczaj BIC z odwrotnym rozliczeniem, w którym odbiorca płaci za wiadomość, w przeciwieństwie do bardziej zwykłego trybu, w którym nadawca płaci za wiadomość.
  • 3 litery lub cyfry: kod oddziału, opcjonalnie ('XXX' dla głównego biura)

W przypadku podania ośmiocyfrowego kodu można przyjąć, że odnosi się on do siedziby głównej.

SWIFT Standards, oddział The Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), zajmuje się rejestracją tych kodów. Ponieważ SWIFT pierwotnie wprowadził to, co zostało później ustandaryzowane jako kody identyfikacyjne firmy (BIC), nadal są one często nazywane adresami lub kodami SWIFT.

Aktualizacja ISO 9362 z 2009 r. rozszerzyła zakres o instytucje niefinansowe; wcześniej BIC był powszechnie rozumiany jako akronim od Bank Identifier Code .

Istnieje ponad 7500 kodów „na żywo” (dla partnerów aktywnie podłączonych do sieci BIC) i około 10 000 dodatkowych kodów BIC, które można wykorzystać do transakcji ręcznych.

Wersja 2009 została zastąpiona najnowszą edycją (ISO 9362:2014 z dnia 2014-12-01).

Przykłady

Deutsche Bank jest międzynarodowy bank z siedzibą we Frankfurcie nad Menem , Niemcy . Kod SWIFT dla głównej siedziby to DEUTDEFF:

  • DEUT identyfikuje Deutsche Bank
  • DE to kod kraju dla Niemiec
  • FF to kod dla Frankfurtu

Deutsche Bank posługuje się 11-znakowym kodem rozszerzonym i przypisał oddziałom lub obszarom przetwarzania indywidualne kody rozszerzone. Pozwala to na skierowanie płatności do konkretnego biura. Na przykład DEUTDEFF500 skierowałby płatność do biura Deutsche Bank w Bad Homburg.

Nedbank jest bankiem głównie południowoafrykańskim , z siedzibą w Johannesburgu . Kod SWIFT dla siedziby głównej to NEDSZAJJ:

  • NEDS identyfikuje Nedbank
  • ZA to kod kraju dla Republiki Południowej Afryki
  • JJ to kod dla Johannesburga

Nedbank nie zaimplementował rozszerzonego 11-znakowego kodu i wszystkie przelewy SWIFT na jego konta kierowane są do głównego biura w celu realizacji. Te interfejsy transferu, które wymagają 11-cyfrowego kodu, wprowadzą NEDSZAJJXXX.

Danske Bank to przede wszystkim duński bank z siedzibą w Kopenhadze . Kod SWIFT dla głównej siedziby to DABADKKK:

  • DABA identyfikuje Danske Bank
  • DK to kod kraju dla Danii
  • KK to kod dla Kopenhagi.

UniCredit Banca to przede wszystkim włoski bank z siedzibą w Mediolanie . Kod SWIFT dla głównej siedziby to UNCRITMM:

  • UNCR identyfikuje Unicredit Banca
  • IT to kod kraju dla Włoch
  • MM to kod Mediolanu.

Dah Sing Bank to bank z siedzibą w Hongkongu, który ma pięć oddziałów w Chinach kontynentalnych (główny oddział w Chinach kontynentalnych w Shenzhen). Kod SWIFT dla oddziału w Szanghaju to DSBACNBXSHA.

  • DSBA identyfikuje Dah Sing Bank
  • CN to kod kraju dla Chin
  • BXSHA to kod dla Szanghaju.

Używa 11-cyfrowego kodu rozszerzonego, a SHA identyfikuje oddział w Szanghaju.

BDO Unibank to największy bank na Filipinach z siedzibą w Makati. Kod SWIFT dla BDO to BNORPHMM. Wszystkie oddziały BDO mają ten sam kod SWIFT.

  • BNOR identyfikuje BDO Unibank
  • PH to kod kraju dla Filipin
  • MM to kod dla Metro Manila, którego częścią jest Makati.

Należy zauważyć, że jeden bank może wydawać się mieć więcej niż jeden identyfikator banku w danym kraju do celów separacji. Bank of East Asia rozdziela swój przedstawicielski oddział w Stanach Zjednoczonych i swoje amerykańskie operacje dla klientów lokalnych na odpowiednio BEASUS33xxx (zgodnie z kodem używanym w jego kraju) i BEAKUS33xxx. Różni się to od lokalnych operacji w Chinach kontynentalnych, które są również BEASCNxxxxx po Hongkongu, a nie mają oddzielnego kodu identyfikacyjnego.

  • Przykładem tego jest Bank of America w Stanach Zjednoczonych. W przypadku przewodów denominowanych w dolarach amerykańskich jego kod SWIFT to BOFAUS3N. Kod SWIFT dla przelewów wysyłanych w obcej walucie (nie dolarach amerykańskich) do Bank of America w Stanach Zjednoczonych to BOFAUS6S.

W przeszłości płatności SEPA wymagały zarówno BIC, jak i IBAN. Od 2016-02-01 tylko IBAN jest potrzebny w SEPA (Unia Europejska i kilka innych krajów).

Dwunastoznakowy adres SWIFTNet FIN na podstawie BIC

Aby zidentyfikować punkty końcowe w swojej sieci, SWIFT używa również dwunastoznakowych kodów, które pochodzą z BIC instytucji. Taki kod składa się z „BIC8”, po którym następuje jednoznakowy kod identyfikujący terminal logiczny (LT) (nazywany również „lokalnym miejscem docelowym” lub „adresem terminala logicznego”) oraz trzyznakowy kod rozgałęzienia . Chociaż „BIC12” nie są częścią normy ISO i mają znaczenie tylko w kontekście platformy przesyłania komunikatów, odgrywają rolę w przesyłaniu komunikatów systemu FIN . Według SWIFT, Logic Terminals to „jednostka, przez którą użytkownicy wysyłają i odbierają komunikaty FIN”, a zatem mogą odgrywać rolę w routingu komunikatu.

- Aby zobaczyć podział w nagłówku SWIFT za pomocą terminala logicznego:

Nagłówki SWIFT — BizTalk Server

- Aby uzyskać więcej informacji na temat korzystania z LT, zobacz:

Terminale logiczne FIN

Stosowanie

Kody identyfikacji biznesowej są używane przede wszystkim do identyfikacji instytucji finansowych i niefinansowych związanych z codziennymi transakcjami biznesowymi między jedną lub większą liczbą instytucji w cyklu życia transakcji.

Przykład: W wiadomościach SWIFT te BIC są osadzone w wiadomościach. Rozważ typ wiadomości dla przelewu gotówkowego MT103 , tutaj możemy znaleźć BIC pod różnymi tagami, takimi jak 50a (klient zamawiający), 56a (pośrednik), 57a (konto z instytucją) itp.

Zobacz też

Bibliografia

Zewnętrzne linki