Bank Riggs - Riggs Bank
 | |
| Przemysł | Bankowość |
|---|---|
| Założony | 1836 |
| Założyciel | William Wilson Corcoran |
| Zmarły | 13 maja 2005 |
| Los | Przejęte przez PNC Financial Services |
| Siedziba | Waszyngton |
Kluczowi ludzie |
Anthony P. Terracciano, prezes Steven T. Tamburo, dyrektor finansowy |
| Aktywa ogółem | 6,008 miliarda dolarów (2004) |
| Całkowity kapitał | 0,317 miliarda dolarów (2004) |
Liczba pracowników |
1 307 (2004) |
|
Przypisy / odniesienia | |
Riggs Bank był bankiem z siedzibą w Waszyngtonie, DC Przez większość swojej historii był to największy bank z siedzibą w tym mieście. 13 maja 2005 roku, po ujawnieniu kilku skandali związanych z praniem brudnych pieniędzy , bank został przejęty przez PNC Financial Services .
Bank był znany z zajmowania się osobistymi sprawami finansowymi wielu prezydentów USA i wielu ambasad w Waszyngtonie Dwudziestu trzech prezydentów USA lub ich rodzin przechowywanych w banku Riggs, w tym Martina Van Burena , Johna Tylera , Abrahama Lincolna , Ulyssesa S. Granta , Dwighta D. Eisenhowera i Richarda Nixona . Rachunki prowadzili także senatorowie Henry Clay , John C. Calhoun i Daniel Webster , prezydent Konfederacji Jefferson Davis , założycielka Amerykańskiego Czerwonego Krzyża Clara Barton , sufrażystka Susan B. Anthony oraz generałowie William Tecumseh Sherman i Douglas MacArthur .
Bank reklamował się jako „najważniejszy bank w najważniejszym mieście na świecie”.
Bank był badany w związku z kilkoma skandalami związanymi z praniem brudnych pieniędzy , w tym dokłada wszelkich starań , aby umożliwić byłemu chilijskiemu dyktatorowi Augusto Pinochetowi ukrycie swojej fortuny po tym , jak jego konta zostały zamrożone , oraz za nieświadome zezwolenie porywaczom zaangażowanym w ataki z 11 września na przekazanie należnych pieniędzy . rozluźnić kontrole w banku.
Historia
W 1836 roku William Wilson Corcoran otworzył mały dom maklerski. W 1840 roku Corcoran i George Washington Riggs , syn sąsiada Elisha Riggsa , założyli firmę „Corcoran & Riggs”, która oferowała usługi czekowe i depozytowe.
W 1844 r. rząd USA zezwolił Corcoran & Riggs na bycie jedynym federalnym depozytariuszem w Waszyngtonie, co znacznie zwiększyło biznes.
W 1845 r. Corcoran & Riggs sfinansował wynalezienie telegrafu Samuela Morse'a i przeniósł się do nowej siedziby przy 1503-1505 Pennsylvania Avenue NW, naprzeciwko Departamentu Skarbu Stanów Zjednoczonych .
W 1847 roku bank pożyczył 16 milionów dolarów rządowi USA na opłacenie wojny meksykańsko-amerykańskiej .
W 1854 Corcoran przeszedł na emeryturę, a George Washington Riggs ponownie przejął kierownictwo. Bank zmienił nazwę na „Riggs & Company”.
W 1868 roku bank przekazał 7,2 miliona dolarów w złocie na zakup Alaski .
W latach 60. XIX wieku bank sfinansował pierwszą wyprawę Roberta Peary'ego na Biegun Północny i rozbudowę Kapitolu Stanów Zjednoczonych .
W 1881 zmarł George Washington Riggs.
W 1891 roku otwarto nowy budynek Riggs Bank w Waszyngtonie, zbudowany w stylu romańskim Richardsonian .
W 1896 r., po zaakceptowaniu statutu rządu, utworzono „Riggs National Bank”, a na prezesa mianowano Charlesa C. Glovera . W 1898 roku Lawrason Riggs zrezygnował z funkcji członka zarządu , kończąc zaangażowanie rodziny Riggsów w banku.
W 1909 r. prezes banku przedstawił Kongresowi Stanów Zjednoczonych plan gospodarczy, w wyniku którego w 1913 r. utworzono Rezerwę Federalną .
Podczas I wojny światowej bank brał udział w akcji obligacji Liberty . W latach dwudziestych w wyniku wielkiego boomu depozytowego bank ustanowił nowy system depozytów oszczędnościowych. Podczas Wielkiego Kryzysu dyrektor Riggs Robert V. Fleming działał jako doradca prezydenta Franklina D. Roosevelta .
W 1922 roku bank przejął Hamilton Savings Bank i otworzył oddział w Dupont Circle . Bank wybudował także budynek Riggs-Tompkins , który był wówczas największym budynkiem w Columbia Heights .
W 1925 przejął Northwest National Bank, w 1928 przejął Farmers and Mechanics National Bank, do którego zarządu należał William Marbury . W 1933 roku Riggs nabył część aktywów Chevy Chase Savings Bank.
Na początku XX wieku bank rozpoczął udany projekt przyciągnięcia ambasad i dyplomatów jako klientów, a do 1950 roku większość ambasad w Waszyngtonie była klientami banku.
W latach pięćdziesiątych bank otworzył biuro w szpitalu Waltera Reeda .
W 1954 Riggs nabył Washington Loan and Trust, aw 1958 przejął Lincoln National Bank.
W 1981 roku Joe Allbritton nabył pakiet kontrolny w banku i został prezesem .
W 1983 roku, w wyniku zmiany kontroli, kilku dyrektorów, w tym prezes Vincent C. Burke, złożył rezygnację.
W 1986 r. bank rozszerzył się na Północną Wirginię, przejmując za 37,8 mln USD Guaranty Bank and Trust Company.
W 1990 roku bank nabył The Bank of Washington .
W 1993 roku Joe Allbritton zrezygnował ze stanowiska dyrektora generalnego banku po tym, jak ucierpiał podczas kryzysu oszczędnościowo-pożyczkowego .
13 maja 2005 roku, po ujawnieniu kilku skandali związanych z praniem brudnych pieniędzy , bank został przejęty przez PNC Financial Services .
Skandale
Saudyjskie przelewy pieniężne przed atakami z 11 września
W 2000 roku Omar al-Bayoumi otworzył konta bankowe dla dwóch porywaczy biorących udział w atakach z 11 września . Wkrótce potem żona Al-Bayoumiego otrzymała od księżniczki Hajfy bint Faisal , żony saudyjskiego ambasadora Bandara bin Sultana płatności w wysokości dziesiątek tysięcy dolarów , za pośrednictwem konta bankowego Riggs.
Po odkryciu tych transakcji Federalne Biuro Śledcze (FBI) rozpoczęło śledztwo w sprawie możliwego prania pieniędzy i finansowania terroryzmu . Chociaż FBI, a później Komisja 9/11 ostatecznie stwierdziły, że pieniądze nie były celowo kierowane w celu finansowania terrorystów, śledczy byli zaskoczeni rozluźnionymi zabezpieczeniami w banku. Na kilku kontach saudyjskich odkryto nieprawidłowości finansowe, w tym brak wymaganych weryfikacji przeszłości. Regulatorzy nie zostali powiadomieni o dużych transakcjach, co stanowiło naruszenie federalnych przepisów bankowych.
Wiele z tych transakcji dotyczyło osobiście księcia Bandara, często przekazując jednorazowo ponad milion dolarów. Według brytyjskiego śledztwa w sprawie umowy zbrojeniowej Al-Yamamah , Bandar otrzymał ponad 1,5 miliarda dolarów przekupstwa od BAE Systems , wypranych przez Riggs Bank.
Ukrywanie fortuny Augusto Pinocheta
Augusto Pinochet , były dyktator Chile , był powszechnie oskarżany o korupcję, nielegalną sprzedaż broni i tortury . W 1994 roku urzędnicy Riggs zaprosili Pinocheta do otwarcia konta w banku. W 1998 r. Pinochet został aresztowany w Wielkiej Brytanii za możliwą ekstradycję do Hiszpanii , a jego rachunki zostały zamrożone na mocy nakazów sądowych. Korzystając z firmy -przykrywki i ukrywając konta przed federalnymi organami regulacyjnymi, Riggs nielegalnie pozwolił Pinochetowi ukryć i zachować dostęp do dużej części swojej fortuny.
Uznano również, że regulatorzy zaniedbali rozliczanie banku. Egzaminator banku z Biura Kontrolera Waluty, którego zadaniem było zbadanie Riggsa w 2002 roku, R. Ashley Lee, otrzymał później stanowisko kierownicze w Riggs. W 2004 roku Lee został umieszczony przez bank na płatnym urlopie w oczekiwaniu na dochodzenie Departamentu Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych w sprawie naruszenia rządowych zasad etycznych .
Ujawnienie kont Riggsa ponownie rozpaliło sprawę przeciwko generałowi Pinochetowi. Orzeczenie, że nie był psychicznie kompetentny, by stanąć przed sądem, zostało obalone, gdy udowodniono, że sam generał zaaranżował niektóre z ogromnych transakcji. W 2004 roku Pinochetowi nakazano stanąć przed sądem za zbrodnie przeciwko ludzkości, a dodatkowe roszczenia o niekompetencję psychiczną i fizyczną zostały unieważnione. Jednak Pinochet zmarł w grudniu 2006 roku, zanim został osądzony. We wrześniu 2007 roku wdowa i pięcioro dzieci Pinocheta zostali oskarżeni przez sąd chilijski pod zarzutami, w tym sprzeniewierzenia.
W styczniu 2005 roku bank przyznał się do winy i zgodził się zapłacić 16 milionów dolarów grzywny za pomoc Pinochetowi. Bank i rodzina Albritton, która kontrolowała bank, zgodzili się zapłacić 9 milionów dolarów ofiarom reżimu Pinocheta. Bank zapłacił również 8 milionów dolarów na załatwienie sprawy sądowej w Hiszpanii.
Defraudacja dochodów z ropy z Gwinei Równikowej
W lipcu 2004 r. Senat Stanów Zjednoczonych opublikował raport, z którego wynika, że z konta Ambasady Gwinei Równikowej w Waszyngtonie wyprowadził co najmniej 35 milionów dolarów Teodoro Obiang Nguema Mbasogo , długoletni dyktator Gwinei Równikowej . w Riggs.
Simon P. Kareri, pracownik Riggs odpowiedzialny za Gwineę Równikową i inne konta, został oskarżony o pranie brudnych pieniędzy. Jako menedżer konta rzekomo założył fałszywą spółkę holdingową na nazwisko swojej żony i przekierował środki na to konto. Podczas przesłuchania przez Stałą Podkomisję Bezpieczeństwa Wewnętrznego Senatu Stanów Zjednoczonych ds. Śledczych Kareri, za radą radcy prawnego, odmówił odpowiedzi na jakiekolwiek pytania panelu, powołując się na swoje prawa wynikające z Piątej Poprawki do Konstytucji Stanów Zjednoczonych .
W maju 2004 r. bank został ukarany grzywną w wysokości 25 milionów dolarów przez Biuro Kontrolera Waluty i Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych za naruszenie przepisów dotyczących prania brudnych pieniędzy.
Długotrwałe śledztwo Departamentu Sprawiedliwości zostało szybko zakończone w lutym 2005 r., gdy Riggs przyznał się do winy i zapłacił 16 milionów dolarów grzywny za naruszenie amerykańskiej ustawy o tajemnicy bankowej po tym, jak artykuł Wall Street Journal doniósł 31 grudnia 2004 r., że Riggs miał rozległe powiązania z CIA , w tym, że kilku urzędników bankowych posiadało poświadczenia bezpieczeństwa. Również w lutym 2005 r. bank i rodzina Albritton zgodzili się zapłacić 9 milionów dolarów ofiarom Pinocheta za ukrywanie i nielegalne ułatwianie wyprowadzania pieniędzy Pinocheta z Wielkiej Brytanii. Nie podobna płatność została dokonana w odniesieniu do Gwinei Równikowej, jak podano w tygodniowym Zapobieganie praniu pieniędzy Raport z Targów Finance Watch . Nadużycia w Riggs skłoniły Kongres do rozważenia utworzenia jednej agencji z większymi uprawnieniami do egzekwowania przepisów dotyczących prania pieniędzy i kontroli waluty. Daniel E. Stipano, zastępca głównego doradcy Urzędu Kontrolera Waluty , powiedział: „To, co stało się z Riggsem, jest nie do przyjęcia. Nie można tego powtórzyć”. Riggs przyznał się do odpowiedzialności karnej za niezapobiegnięcie praniu brudnych pieniędzy.
Przejęcie przez PNC
W następstwie skandali związanych z praniem pieniędzy członkowie rodziny Albritton zrezygnowali z funkcji zarządu banku. 10 lutego 2005 r. PNC Financial Services zgodziło się na przejęcie Riggs, a fuzja została zakończona 13 maja 2005 r. Nazwa Riggs została wycofana, a wszystkie oddziały Riggs stały się oddziałami PNC Banku trzy dni później. Wkrótce po zakończeniu fuzji PNC zlikwidowało nękany przez skandal biznes ambasady.