JPMorgan Chase - JPMorgan Chase

JPMorgan Chase & Co.
Rodzaj Publiczny
JEST W US46625H1005
Przemysł Usługi finansowe
Przodkowie JP Morgan & Co.
Chase National Bank
Chemical Bank
The Manhattan Company
Założony 1 grudnia 2000 ; 20 lat temu ( 2000-12-01 )
Założyciele John Pierpont Morgan
(JP Morgan & Co.)
John Thompson
(Chase National Bank)
Balthazar P. Melick
(Chemical Bank)
Aaron Burr
(The Manhattan Company)
Siedziba ,
nas
Obsługiwany obszar
Na calym swiecie
Kluczowi ludzie
Jamie Dimon
( prezes i dyrektor generalny )
Daniel E. Pinto
( współprezes i dyrektor operacyjny )
Gordon A. Smith
( współprezes i dyrektor operacyjny )
Produkty Zarządzanie aktywami , bankowość , towary , karty kredytowe , obrotów akcjami , ubezpieczenia , zarządzanie inwestycjami , kredyty hipoteczne , fundusze inwestycyjne , private equity , zarządzanie ryzykiem , zarządzanie majątkiem , etc ...
Przychód Zwiększać US $ +119,54 mld USD (2020)
Zmniejszać 35,40 mld USD (2020)
Zmniejszać 29,13 mld USD (2020)
AUM Zwiększać 2,99 biliona USD (2020)
Aktywa ogółem Zwiększać 3,68 bilionów dolarów (2021)
Całkowity kapitał Zwiększać 279,35 mld USD (2020)
Liczba pracowników
Zmniejszać 255 351 (2020)
Podziały Zarządzanie aktywami i majątkiem, bankowość konsumencka i społeczna, bankowość komercyjna, bankowość korporacyjna i inwestycyjna
Spółki zależne Chase Bank
J.P. Morgan & Co.
One Equity Partners
Współczynnik kapitałowy Poziom 1 15,8% (D31, 2020)
Strona internetowa jpmorganchase.com
Przypisy / odniesienia

JPMorgan Chase & Co. to amerykański międzynarodowy bank inwestycyjny i holding usług finansowych z siedzibą w Nowym Jorku . JPMorgan Chase zostaje zarejestrowana w Delaware . Na dzień 30 czerwca 2021 r. JPMorgan Chase jest największym bankiem w Stanach Zjednoczonych i piątym co do wielkości bankiem na świecie pod względem sumy aktywów, z sumą aktywów w wysokości 3,684 bilionów USD .

Jako bank typu Bulge Bracket jest głównym dostawcą różnych usług bankowości inwestycyjnej i finansowej. Od 2021 roku jest największym kredytodawcą dla przemysłu paliw kopalnych na świecie. Jest to jeden z amerykańskich banków Wielkiej Czwórki , obok Bank of America , Citigroup i Wells Fargo . JPMorgan Chase jest uważany za bank uniwersalny i bank powierniczy . Marka JP Morgan jest wykorzystywana przez piony bankowości inwestycyjnej , zarządzania aktywami , bankowości prywatnej, zarządzania majątkiem prywatnym oraz usług skarbowych . Działalność powiernicza w ramach bankowości prywatnej i zarządzania majątkiem prywatnym odbywa się pod egidą JPMorgan Chase Bank, NA — faktycznego powiernika . Marka Chase jest używana do obsługi kart kredytowych w Stanach Zjednoczonych i Kanadzie, bankowości detalicznej w Stanach Zjednoczonych oraz bankowości komercyjnej . Zarówno bank detaliczny i komercyjny, jak i siedziba korporacyjna banku znajdują się obecnie przy 383 Madison Avenue w Midtown Manhattan w Nowym Jorku , ponieważ wcześniejszy budynek głównej siedziby bezpośrednio po drugiej stronie ulicy, 270 Park Avenue , został zburzony i budowana jest większa zastępcza siedziba w tej samej witrynie. Jest uważany przez Radę Stabilności Finansowej za bank o znaczeniu systemowym .

Obecna firma była pierwotnie znana jako Chemical Bank, który przejął Chase Manhattan i przyjął nazwę tej firmy. Obecna firma powstała w 2000 roku, kiedy Chase Manhattan Corporation połączyła się z JP Morgan & Co.

Historia

Logo JPMorgan Chase przed rebrandingiem w 2008 roku
Od czerwca 2008 r. logo JPMorgan jest używane w jednostkach bankowości inwestycyjnej, zarządzania aktywami oraz usług skarbowych i papierów wartościowych.

JPMorgan Chase w swojej obecnej strukturze jest wynikiem połączenia kilku dużych amerykańskich firm bankowych od 1996 roku, w tym Chase Manhattan Bank , JP Morgan & Co . , Bank One , Bear Stearns i Washington Mutual . Cofając się dalej, jego poprzednicy to główne firmy bankowe, wśród których są Chemical Bank , Manufacturers Hanover , First Chicago Bank , National Bank of Detroit , Texas Commerce Bank , Providian Financial i Great Western Bank . Najstarsza instytucja będąca poprzednikiem firmy, Bank of the Manhattan Company , była trzecią najstarszą korporacją bankową w Stanach Zjednoczonych i 31 najstarszym bankiem na świecie, założonym 1 września 1799 przez Aarona Burra .


Logo używane przez Chase po fuzji z Manhattan Bank w 1954 r

Chase Manhattan Bank powstał po 1955 zakup Chase Banku Narodowego (założony w 1877) przez Bank Spółkę Manhattan (założony w 1799), najstarszej instytucji poprzednika spółki. Bank Spółkę Manhattan było stworzenie Aaron Burr , który przekształcił The Manhattan firmą z nośnikiem wody do banku.

Według strony 115 An Empire of Wealth autorstwa Johna Steele Gordona , pochodzenie tego wątku historii JPMorgan Chase przebiega następująco:

Na przełomie XIX i XX wieku uzyskanie przywileju bankowego wymagało aktu legislatury stanowej . To oczywiście wniosło do procesu potężny element polityki i wywołało to, co dziś nazwalibyśmy korupcją, ale potem było uważane za zwykły biznes. Polityczny wróg Hamiltona – i ewentualny morderca – Aaron Burr zdołał stworzyć bank, przemycając klauzulę do statutu firmy o nazwie Manhattan Company, która miała dostarczać czystą wodę do Nowego Jorku . Niewinnie wyglądająca klauzula pozwalała firmie inwestować nadwyżki kapitału w dowolne legalne przedsięwzięcie. W ciągu sześciu miesięcy od powstania firmy i na długo przed położeniem jednego odcinka wodociągu, firma otworzyła bank, Bank of the Manhattan Company. Nadal istnieje, jest to dziś JPMorgan Chase, największy bank w Stanach Zjednoczonych.

Kierowany przez Davida Rockefellera w latach 70. i 80. Chase Manhattan stał się jednym z największych i najbardziej prestiżowych koncernów bankowych, zajmując kierownicze stanowiska w udzielaniu pożyczek konsorcjalnych , usługach skarbowych i papierów wartościowych, kartach kredytowych , kredytach hipotecznych i detalicznych usługach finansowych. Osłabiony przez upadek rynku nieruchomości na początku lat 90., został przejęty przez Chemical Bank w 1996 roku, zachowując nazwę Chase. Przed fuzją z JP Morgan & Co. nowy Chase rozszerzył grupy inwestycyjne i zarządzające aktywami poprzez dwa przejęcia. W 1999 roku nabył San Francisco -na Hambrecht & Quist za $ 1,35 mld USD. W kwietniu 2000 roku firma Robert Fleming & Co. z siedzibą w Wielkiej Brytanii została kupiona przez nowy Chase Manhattan Bank za 7,7 miliarda dolarów.

Chemiczna Korporacja Bankowa

New York Chemical Manufacturing Company została założona w 1823 roku jako producent różnych chemikaliów. W 1824 roku firma zmieniła statut, aby prowadzić działalność bankową i utworzyła Chemical Bank of New York . Po 1851 roku bank został oddzielony od macierzystej i rósł organicznie oraz poprzez szereg fuzji, w szczególności z Corn Exchange Bank w 1954, Texas Commerce Bank (duży bank w Teksasie) w 1986 i Manufacturer's Hanover Trust Company w 1991 ( pierwszą dużą fuzję banków „wśród równych sobie”). W latach 80. i wczesnych 90. Chemical stał się jednym z liderów finansowania transakcji wykupu lewarowanego . W 1984 r. firma Chemical uruchomiła Chemical Venture Partners, aby inwestować w transakcje private equity wraz z różnymi sponsorami finansowymi . Pod koniec lat osiemdziesiątych firma Chemical zyskała reputację dzięki finansowaniu wykupów, budując konsorcjalne finanse lewarowane i powiązane firmy doradcze pod auspicjami pionierskiego bankiera inwestycyjnego, Jimmy'ego Lee . W wielu momentach tej historii Chemical Bank był największym bankiem w Stanach Zjednoczonych (zarówno pod względem aktywów, jak i udziału w rynku depozytów ).

W 1996 roku Chemical Bank nabył Chase Manhattan. Chociaż Chemical był nominalnym ocalałym, przyjął lepiej znaną nazwę Chase. Do dnia dzisiejszego JPMorgan Chase zachowuje historię cen akcji Chemical sprzed 1996 r., a także dawną siedzibę Chemical przy 270 Park Avenue (obecny budynek został zburzony i w tym samym miejscu budowana jest większa zastępcza siedziba).

JP Morgan & Company

Logo JP Morgan & Co. przed fuzją z Chase Manhattan Bank w 2000 roku
Wpływ JP Morgana w dużych korporacjach, 1914
Siedziba JP Morgan w Nowym Jorku po wybuchu bomby 16 września 1920 r., w którym zginęło 38 osób, a ponad 400 zostało rannych

House of Morgan urodził się z partnerstwa z Drexel, Morgan & Co. , który w 1895 roku został przemianowany JP Morgan & Co. (patrz również: J. Pierpont Morgan ). JP Morgan & Co. sfinansował utworzenie United States Steel Corporation , która przejęła biznes Andrew Carnegie i innych i była pierwszą na świecie korporacją o wartości miliarda dolarów. W 1895 r. JP Morgan & Co. dostarczył rządowi Stanów Zjednoczonych 62 miliony dolarów w złocie na rozpoczęcie emisji obligacji i przywrócenie nadwyżki skarbowej w wysokości 100 milionów dolarów. W 1892 roku firma zaczęła finansować New York, New Haven i Hartford Railroad i przeprowadziła serię przejęć, które uczyniły ją dominującym przewoźnikiem kolejowym w Nowej Anglii .

Zbudowana w 1914 roku 23 Wall Street była przez dziesięciolecia siedzibą banku. 16 września 1920 roku przed bankiem wybuchła bomba terrorystyczna , raniąc 400 osób i zabijając 38 osób. Krótko przed wybuchem bomby w skrzynce pocztowej na rogu Cedar Street i Broadway umieszczono ostrzeżenie . Sprawa nigdy nie została rozwiązana i została unieruchomiona przez FBI w 1940 roku.

W sierpniu 1914 r. Henry P. Davison , partner Morgana, zawarł umowę z Bank of England, aby uczynić JP Morgan & Co. monopolistycznym gwarantem obligacji wojennych w Wielkiej Brytanii i Francji. Bank Anglii został „ agentem fiskalnym ” JP Morgan & Co. i vice versa. Firma zainwestowała również w dostawców sprzętu wojennego do Wielkiej Brytanii i Francji. Firma czerpała korzyści z działalności finansowej i zakupowej dwóch rządów europejskich. Odkąd amerykański rząd federalny wycofał się ze spraw światowych pod rządami kolejnych izolacjonistycznych rządów republikańskich w latach dwudziestych, JP Morgan & Co. nadal odgrywał ważną rolę w sprawach globalnych, ponieważ większość krajów europejskich wciąż ma długi wojenne.

W latach 30. XX wieku JP Morgan & Co. i wszystkie zintegrowane przedsiębiorstwa bankowe w Stanach Zjednoczonych były zobowiązane przepisami ustawy Glass-Steagall do oddzielenia swojej bankowości inwestycyjnej od działalności bankowej komercyjnej . JP Morgan & Co. wybrał działalność jako bank komercyjny.

W 1935 roku, po ponad rocznym wykluczeniu z działalności w biznesie papierów wartościowych, szefowie JP Morgan zrezygnowali z działalności w zakresie bankowości inwestycyjnej. Kierowany przez partnerów JP Morgan, Henry'ego S. Morgana (syna Jacka Morgana i wnuka J. Pierponta Morgana ) i Harolda Stanleya , Morgan Stanley został założony 16 września 1935 roku, z akcjami uprzywilejowanymi JP Morgan o wartości 6,6 miliona dolarów bez prawa głosu. Aby wzmocnić swoją pozycję, w 1959 r. JP Morgan połączył się z Guaranty Trust Company z Nowego Jorku, tworząc Morgan Guaranty Trust Company. Bank nadal działał jako Morgan Guaranty Trust do lat 80., zanim powrócił do używania marki JP Morgan. W 1984 roku grupa zakupiła Purdue National Corporation of Lafayette w stanie Indiana . W 1988 roku firma ponownie zaczęła działać wyłącznie jako JP Morgan & Co.

Bank One Corporation

Logo Banku Jeden

W 2004 r. JPMorgan Chase połączył się z Bank One Corp. z siedzibą w Chicago , powołując do zarządu obecnego prezesa i dyrektora generalnego Jamiego Dimona jako prezesa i dyrektora operacyjnego. Zastąpił byłego dyrektora generalnego Williama B. Harrisona, Jr. Dimona wprowadził nowe strategie cięcia kosztów i zastąpił byłych dyrektorów JPMorgan Chase na kluczowych stanowiskach dyrektorami Banku One – z których wielu pracowało z Dimonem w Citigroup . Dimon został dyrektorem generalnym w grudniu 2005 i prezesem w grudniu 2006.

Bank One Corporation powstał z połączenia w 1998 roku Banc One z Columbus, Ohio i First Chicago NBD . Ta fuzja została uznana za porażkę, dopóki Dimon nie przejął i nie zreformował praktyk nowej firmy. Dimon wprowadził zmiany, aby Bank One Corporation stał się realnym partnerem do fuzji dla JPMorgan Chase.

Pierwsze logo Banku Chicago

Bank One Corporation, dawniej First Bancgroup of Ohio, został założony jako spółka holdingowa dla City National Bank of Columbus w stanie Ohio i kilku innych banków w tym stanie, z których wszystkie zostały przemianowane na „Bank One”, gdy spółka holdingowa została przemianowana na Banc One Korporacja. Wraz z początkiem bankowości międzystanowej rozprzestrzenili się na inne stany, zawsze zmieniając nazwę przejętych banków na „Bank One”. Po fuzji First Chicago NBD niekorzystne wyniki finansowe doprowadziły do ​​odejścia dyrektora generalnego Johna B. McCoya , którego ojciec i dziadek kierowali Banc One i poprzednikami. JPMorgan Chase sfinalizował przejęcie Banku One w trzecim kwartale 2004 roku.

Niedźwiedź Stearns

Logo Bear Stearns

Pod koniec 2007 r. Bear Stearns był piątym co do wielkości bankiem inwestycyjnym w Stanach Zjednoczonych, ale jego kapitalizacja rynkowa pogorszyła się w drugiej połowie roku. W piątek, 14 marca 2008 r. Bear Stearns stracił 47% swojej wartości rynkowej, ponieważ pojawiły się plotki, że klienci wycofują kapitał z banku. W następny weekend okazało się, że Bear Stearns może okazać się niewypłacalny , a 15 marca 2008 r. Rezerwa Federalna opracowała umowę, aby zapobiec szerszemu kryzysowi systemowemu spowodowanemu upadkiem Bear Stearns.

16 marca 2008 r., po weekendzie intensywnych negocjacji między JPMorgan, Bear i rządem federalnym, JPMorgan Chase ogłosił swoje plany przejęcia Bear Stearns w ramach swapu akcji o wartości 2,00 USD za akcję lub 240 mln USD w oczekiwaniu na zatwierdzenie akcjonariuszy w ciągu 90 dni. W międzyczasie JPMorgan Chase zgodził się zagwarantować wszystkie transakcje Bear Stearns i przepływy procesów biznesowych. 18 marca 2008 r. JPMorgan Chase oficjalnie ogłosił przejęcie Bear Stearns za 236 mln USD. Tego wieczoru podpisano umowę zamiany akcji.

24 marca 2008 r., po tym, jak publiczne niezadowolenie z powodu niskiej ceny nabycia groziło zamknięciem transakcji, ogłoszono poprawioną ofertę na około 10 USD za akcję. Zgodnie ze zmienionymi warunkami JPMorgan natychmiast nabył również 39,5% udziałów w Bear Stearns, korzystając z nowo wyemitowanych akcji po nowej cenie ofertowej i uzyskał zobowiązanie zarządu, stanowiące kolejne 10% kapitału zakładowego, że jego członkowie będą głosować za Nowa umowa. Przy wystarczających zobowiązaniach, aby zapewnić pomyślne głosowanie akcjonariuszy, połączenie zostało zakończone 30 maja 2008 r.

Waszyngton Mutual

Logo Washington Mutual przed przejęciem w 2008 roku przez JPMorgan Chase

W dniu 25 września 2008 roku, JPMorgan Chase kupił większość operacji bankowych Washington Mutual ze komisarycznego w Federal Deposit Insurance Corporation . Tej nocy Biuro Nadzoru Oszczędności , które było zdecydowanie największą upadkiem banku w historii Ameryki, przejęło Washington Mutual Bank i umieściło go pod zarządem komisarycznym. FDIC sprzedała aktywa banku, zabezpieczone zobowiązania dłużne i depozyty firmie JPMorgan Chase & Co za 1,836 mld USD, która ponownie otworzyła bank następnego dnia. W wyniku przejęcia udziałowcy Washington Mutual stracili cały swój kapitał .

JPMorgan Chase zebrał 10 miliardów dolarów ze sprzedaży akcji na pokrycie odpisów i strat po przejęciu depozytów i oddziałów Washington Mutual. Dzięki przejęciu JPMorgan jest teraz właścicielem wcześniejszych kont Providian Financial , wydawcy kart kredytowych, przejętego przez WaMu w 2005 roku. Firma ogłosiła plany zakończenia rebrandingu oddziałów Washington Mutual na Chase pod koniec 2009 roku.

Dyrektor naczelny Alan H. Fishman otrzymał 7,5 miliona dolarów premii za wpis oraz odprawę pieniężną w wysokości 11,6 miliona dolarów po tym, jak przez 17 dni był dyrektorem generalnym.

Rozliczenie 2013

19 listopada 2013 r. Departament Sprawiedliwości ogłosił, że JPMorgan Chase zgodził się zapłacić 13 miliardów dolarów w celu rozstrzygnięcia dochodzeń w sprawie praktyk biznesowych dotyczących papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką . Z tej kwoty 9 miliardów dolarów to kary i grzywny, a pozostałe 4 miliardy to ulgi dla konsumentów. Była to największa dotychczasowa rozliczenie korporacyjne. Postępowanie w Bear Stearns i Washington Mutual przed ich przejęciami w 2008 r. było przyczyną wielu domniemanych wykroczeń. Umowa nie uregulowała zarzutów karnych.

Inne niedawne przejęcia

W 2006 r. JPMorgan Chase nabył Collegiate Funding Services , spółkę portfelową firmy private equity Lightyear Capital , za 663 mln USD. CFS został wykorzystany jako podstawa pożyczek Chase Student Loans, wcześniej znanych jako Chase Education Finance.

W kwietniu 2006 r. JPMorgan Chase nabył sieć bankowości detalicznej i małych firm Bank of New York Mellon . Przejęcie dało Chase dostęp do 339 dodatkowych oddziałów w Nowym Jorku , New Jersey i Connecticut . W 2008 r. JPMorgan przejął brytyjską firmę zajmującą się kompensacją emisji dwutlenku węgla ClimateCare . W listopadzie 2009 r. JPMorgan ogłosił, że przejmie saldo JPMorgan Cazenove, spółki joint venture doradczej i ubezpieczeniowej utworzonej w 2004 r. z Cazenove Group . W 2013 r. JPMorgan przejął Bloomspot, startup z siedzibą w San Francisco. Wkrótce po przejęciu serwis został zamknięty, a talent Bloomspota pozostał niewykorzystany.

Historia akwizycji

Poniżej znajduje się ilustracja głównych fuzji i przejęć firmy oraz jej historycznych poprzedników, chociaż nie jest to pełna lista:

JPMorgan Chase & Co.
JPMorgan Chase
(połączone 2000 )
Chase Manhattan Bank
(połączony 1996 )
Bank Chemiczny
(połączony 1991 )
Bank Chemiczny
(zreorganizowany 1988 )

The Chemical Bank
of New York

(zał. 1823 )

Obywatelski Bank Narodowy
(zał. 1851, zał. 1920 )

Bank Wymiany Kukurydzy
(zał. 1852, rozdz. 1954 )

New York Trust Company
(zaw. 1959 )

Texas Commerce Bank
(zał. 1866, ok. 1986 )

Producenci Hanower
(połączenie 1961 )

Producenci
Trust Company

(zał. 1905 )

Hanower Bank
(zał. 1873 )

Chase Manhattan Bank
(połączony 1955)

„Bank” firmy
Manhattan Company

(zał. 1799 )

Chase Narodowy Bank
Miasta Nowy Jork
(zał. 1877 )

JP Morgan & Co.
(dawniej Morgan Guaranty Trust)
(po połączeniu 1959 )

Gwarancja Trust Company
of New York
(zał. 1866 )

JP Morgan & Co.
( „Dom Morgana”)
(zał. 1895 )

Bank Jeden
(zak. 2004 )
Banc One Corp.
(połączony 1968 )

City National Bank
& Trust Company

Firma zajmująca się oszczędzaniem
i zaufaniem rolników

Pierwszy Chicago NBD
(połączył 1995 )

Pierwszy Chicago Corp.
(zał. 1863 )

NBD Bancorp.
(dawniej
National Bank of Detroit )
(zał. 1933 )

 

Pierwszy
Commerce Corp Luizjany.

Bear Stearns
(zał. 1923;
dok. 2008
)

 

Washington Mutual
(zak. 2008 )
 

Washington Mutual
(założony 1889)

 

Wielki Bank Zachodni
(od 1997)

 

HF Ahmanson & Co.
(zak. 1998)

 

Bank United w Teksasie
(zaw. 2001)

 

Dime Bancorp, Inc.
(od 2002)

 

Providian Financial
(zak. 2005)

Niedawna historia

W 2013 roku, po nawiązaniu współpracy z Fundacją Billa i Melindy Gatesów , GlaxoSmithKline i Children's Investment Fund , JP Morgan Chase, pod rządami Jamiego Dimona uruchomił fundusz o wartości 94 milionów dolarów, skupiający się na „próbach technologii opieki zdrowotnej na późnym etapie”. „Globalny Fundusz Inwestycji Zdrowotnych o wartości 94 milionów dolarów przekaże pieniądze na badania leków, szczepionek i urządzeń medycznych na końcowym etapie, które w przeciwnym razie są opóźniane w firmach ze względu na ich stosunkowo wysokie ryzyko niepowodzenia i niski popyt konsumentów. Przykłady problemów, które mogą zostać rozwiązane przez fundusz należą malarii , gruźlicy , HIV / AIDS oraz matek i umieralności niemowląt , według Gatesa i JPMorgan lED grupę”

W październiku 2014 r. JPMorgan sprzedał Mercurii swoją jednostkę zajmującą się handlem towarami za 800 mln USD, co stanowi jedną czwartą początkowej wyceny wynoszącej 3,5 mld USD, ponieważ transakcja wykluczyła niektóre zapasy ropy i metali oraz inne aktywa.

W marcu 2016 r. JPMorgan postanowił nie finansować kopalń i elektrowni węglowych w bogatych krajach.

W grudniu 2016 r. 14 byłych dyrektorów firmy inwestycyjnej Wendel stanęło przed sądem za oszustwa podatkowe, a JP Morgan Chase miał być ścigany za współudział. Jean-Bernard Lafonta został skazany w grudniu 2015 r. za rozpowszechnianie fałszywych informacji i wykorzystywanie informacji poufnych oraz ukarany grzywną w wysokości 1,5 miliona euro.

W marcu 2017 roku Lawrence Obracanik, były pracownik JPMorgan Chase & Co, przyznał się do zarzutów karnych, że ukradł swojemu pracodawcy ponad 5 milionów dolarów, aby spłacić osobiste długi. W czerwcu 2017 roku Matt Zames, były dyrektor operacyjny banku, zdecydował się odejść z firmy. W grudniu 2017 r. JP Morgan został pozwany przez rząd nigeryjski o 875 mln USD, które według Nigerii zostały przekazane przez JP Morgana skorumpowanemu byłemu ministrowi. Nigeria oskarżyła JP Morgana o „rażące zaniedbanie”.

W październiku 2018 r. Reuters poinformował, że JP Morgan „zgodził się zapłacić 5,3 miliona dolarów w celu rozstrzygnięcia zarzutów, że naruszył przepisy dotyczące kontroli aktywów kubańskich , sankcje irańskie i sankcje dotyczące broni masowego rażenia 87 razy, powiedział Departament Skarbu USA”.

W lutym 2019 r. JP Morgan ogłosił wprowadzenie na rynek JPM Coin, tokena cyfrowego, który będzie używany do rozliczania transakcji między klientami swojej firmy zajmującej się płatnościami hurtowymi. Byłaby to pierwsza kryptowaluta wyemitowana przez bank ze Stanów Zjednoczonych.

We wrześniu 2020 r. firma przyznała, że ​​manipulowała rynkami terminowymi na metale szlachetne i rynkami obligacji rządowych w okresie ośmiu lat. Ugodził się z amerykańskim Departamentem Sprawiedliwości , amerykańską Komisją Papierów Wartościowych i Giełd oraz Komisją ds . Obrotu Towarowymi Kontraktami Terminowymi za 920 milionów dolarów. JPMorgan nie zostanie postawiony przed zarzutami karnymi, jednak rozpocznie odroczone porozumienie o ściganiu na trzy lata.

W 2021 r. JP Morgan sfinansował nieudaną próbę stworzenia Europejskiej Superligi w europejskiej piłce nożnej, która, jeśli się powiedzie, zakończyłaby merytokratyczny system europejskiej piramidy piłkarskiej. Rola JP Morgana w tworzeniu Super League była kluczowa; podobno bank inwestycyjny pracował nad tym przez kilka lat. Po silnym luzie wycofali się z niego właściciele/kierownictwo zespołów, które zaproponowały utworzenie ligi. Po nieudanej próbie zakończenia europejskiej hierarchii piłkarskiej JP Morgan przeprosił za swoją rolę w programie. Szef JP Morgan, Jamie Dimon, powiedział, że firma „trochę przeoczyła”, że kibice piłki nożnej zareagują negatywnie na Super League.

We wrześniu 2021 r. JPMorgan Chase wszedł na brytyjski rynek bankowości detalicznej, uruchamiając rachunek bieżący oparty na aplikacji pod marką Chase . Jest to pierwsza bankowość detaliczna firmy poza Stanami Zjednoczonymi.

Dane finansowe

Dane finansowe w miliardach dolarów amerykańskich:
Rok 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020
Przychód 25,87 31.15 33.19 29,34 29,61 33.19 42,74 54,25 62,00 71,37 67,25 100,4 102,7 97,23 97,03 96,61 94,21 93,54 95,67 99,62 109,03 115,40 119,54
Dochód netto 4.745 7,501 5,727 1,694 1,663 6,719 4.466 8.483 14.44 15.37 5.605 11,73 17.37 18.98 21.28 17,92 21,76 24.44 24,73 24.44 32,47 36,43 29.13
Aktywa 626,9 667,0 715,3 693,6 758,8 770,9 1157 1199 1,352 1,562 2175 2032 2118 2266 2359 2416 2,573 2352 2491 2534 2623 2687 3,386
Słuszność 35.10 35.06 42,34 41.10 42,31 46.15 105,7 107,2 115,8 123,2 166,9 165,4 176,1 183,6 204,1 210,9 231,7 247,6 254,2 255,7 256,5 261.3 279,4
Kapitalizacja 75,03 138,7 138,4 167,2 147,0 117,7 164,3 165,9 125,4 167,3 219,7 232,5 241,9 307,3 366,3 319,8 429,9 387,5
Zatrudnienie (w tysiącach) 96,37 161,0 168,8 174,4 180,7 225,0 222,3 239,8 260,2 259,0 251.2 241,4 234,6 243,4 252,5 256,1 257,0 255,4

Notatka. Dane z lat 1998, 1999 i 2000 są łączone dla The Chase Manhattan Corporation i JPMorgan & Co. Incorporated, tak jakby połączenie między nimi już nastąpiło.

JPMorgan Chase był największym bankiem na koniec 2008 roku jako bank indywidualny (bez spółek zależnych). Od 2020 r. JPMorgan Chase zajmuje 17. miejsce w rankingu Fortune 500 największych amerykańskich korporacji pod względem całkowitych przychodów.

Stosunek wynagrodzenia dyrektora generalnego do pracownika

Po raz pierwszy w 2018 r. nowa zasada Komisji Papierów Wartościowych i Giełd wprowadzona w ramach reformy finansowej Dodda-Franka z 2010 r. wymaga, aby spółki notowane na giełdzie ujawniały, w jaki sposób ich prezesi są wynagradzani w porównaniu z ich pracownikami. W publicznych zgłoszeniach firmy muszą ujawnić swoje „ Wskaźniki płac ”, czyli wynagrodzenie prezesa podzielone przez medianę pracownika.

2017

Według dokumentów SEC, JPMorgan Chase & Co. zapłacił swojemu CEO 28 320 175 USD w 2017 roku. Przeciętny pracownik zatrudniony przez JPMorgan Chase & Co. otrzymał 77.799 USD w 2017 roku; w ten sposób oznaczając stosunek wynagrodzeń dyrektorów do pracowników wynoszący 364 do 1. W kwietniu 2018 r. producent stali Nucor reprezentował średni wskaźnik wynagrodzeń dyrektorów do pracowników z wniosków SEC o wartości 133 do 1. Bloomberg BusinessWeek 2 maja 2013 r., odkryli, że stosunek płacy dyrektora generalnego do przeciętnego pracownika wzrósł z około 20 do 1 w latach 50. do 120 do 1 w 2000 roku.

2018

Całkowite wynagrodzenie Jamiego Dimona , dyrektora generalnego w 2018 r., wyniosło 30 040 153 USD, a całkowite wynagrodzenie mediany pracownika określono na 78 923 USD. Wynikowy wskaźnik płac oszacowano na 381:1.

Struktura

JP Morgan Chase & Co. posiada 5 oddziałów bankowych w Stanach Zjednoczonych:

Na potrzeby sprawozdawczości zarządczej działalność JP Morgan Chase jest podzielona na segment korporacyjny/private equity oraz 4 segmenty biznesowe:

  • Bankowość konsumencka i społeczna,
  • Bankowość korporacyjna i inwestycyjna,
  • Bankowość komercyjna i
  • Zarządzanie aktywami.

JPMorgan Europe Sp.

Firma znana wcześniej jako Chase Manhattan International Limited została założona 18 września 1968 roku.

W sierpniu 2008 roku bank ogłosił plany budowy nowej europejskiej siedziby w Canary Wharf w Londynie. Plany te zostały następnie zawieszone w grudniu 2010 r., kiedy bank ogłosił zakup pobliskiej istniejącej wieży biurowej przy 25 Bank Street z przeznaczeniem na europejską siedzibę swojego banku inwestycyjnego. 25 Bank Street pierwotnie została wyznaczona jako europejska siedziba Enronu, a następnie była wykorzystywana jako siedziba Lehman Brothers International (Europa) .

Biuro regionalne znajduje się w Londynie z biurami w Bournemouth , Glasgow i Edynburgu zajmującymi się zarządzaniem aktywami , bankowością prywatną i inwestycjami.

Operacje

Wcześniej w 2011 roku firma ogłosiła, że ​​dzięki wykorzystaniu superkomputerów czas potrzebny na ocenę ryzyka został znacznie skrócony, od dojścia do wniosku w ciągu kilku godzin do tego, co jest teraz minutami. Korporacja bankowa wykorzystuje do tych obliczeń technologię Field-Programmable Gate Array .

Historia

Bank rozpoczął działalność w Japonii w 1924 roku, w Australii w drugiej połowie XIX wieku iw Indonezji na początku lat dwudziestych. Biuro Equitable Eastern Banking Corporation (jednego z poprzedników JP Morgana) otworzyło oddział w Chinach w 1921 roku, a Chase National Bank powstał tam w 1923 roku. Bank działał w Arabii Saudyjskiej i Indiach od lat 30. XX wieku. Chase Manhattan Bank otworzył biuro w Korei Południowej w 1967 roku. Obecność firmy w Grecji sięga 1968 roku. Biuro JPMorgan zostało otwarte na Tajwanie w 1970 roku, w Rosji ( Związek Radziecki ) w 1973 roku, a działalność w Skandynawii rozpoczęła się w tym samym roku. Działalność w Polsce rozpoczęła się w 1995 roku.

Wywieranie nacisku

PAC JP Morgan Chase i jego pracownicy przekazali 2,6 miliona dolarów na kampanie federalne w 2014 roku i sfinansowali swój zespół lobbingowy kwotą 4,7 miliona dolarów w pierwszych trzech kwartałach 2014 roku. Darowizny JP Morgana były skoncentrowane na Republikanach, a 62 procent darowizn trafiło do odbiorców z partii republikańskiej W 2014 roku 78 Demokratów Izby Reprezentantów otrzymało środki na kampanię od PAC JPMorgan w cyklu 2014 średnio w wysokości 5200 USD, a łącznie 38 Demokratów, którzy głosowali za rachunkiem wydatków z 2015 roku, wzięło pieniądze z PAC JPMorgan w 2014 roku. PAC JP Morgan Chase przekazał maksymalne darowizny na rzecz Demokratycznego Komitetu Kampanii Kongresowej i kierowniczych PAC Steny'ego Hoyera i Jima Himesa w 2014 roku.

Kontrowersje

Konflikty interesów w badaniach inwestycyjnych

W grudniu 2002 roku Chase zapłacił grzywny w łącznej wysokości 80 milionów dolarów, z kwotą podzieloną między stany i rząd federalny. Grzywny były częścią ugody obejmującej zarzuty, że dziesięć banków, w tym Chase, oszukało inwestorów stronniczymi badaniami. Całkowite rozliczenie z dziesięcioma bankami wyniosło 1,4 miliarda dolarów. Ugoda wymagała od banków oddzielenia bankowości inwestycyjnej od badań i zakazu przydziału akcji IPO.

Enron

Chase zapłacił ponad 2 miliardy dolarów grzywien i rozliczeń prawnych za swoją rolę w finansowaniu Enron Corporation poprzez pomoc w oszustwach związanych z papierami wartościowymi Enron Corp. , które upadły w wyniku skandalu finansowego w 2001 roku. W 2003 roku Chase zapłacił 160 milionów dolarów grzywny i kary do zaspokojenia roszczeń przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd oraz biuro prokuratora okręgowego na Manhattanie. W 2005 roku Chase zapłacił 2,2 miliarda dolarów za rozstrzygnięcie pozwu złożonego przez inwestorów w Enron.

WorldCom

JPMorgan Chase, który pomógł wystawić 15,4 miliarda dolarów obligacji WorldCom , zgodził się w marcu 2005 roku zapłacić 2 miliardy dolarów; było to 46 procent, czyli 630 milionów dolarów, więcej niż zapłaciłby, gdyby przyjął ofertę inwestora w maju 2004 r. w wysokości 1,37 miliarda dolarów. JP Morgan był ostatnim dużym pożyczkodawcą, który się rozliczył. Jej wypłata jest drugą co do wielkości w tym przypadku, przewyższając jedynie porozumienie o wartości 2,6 miliarda dolarów osiągnięte w 2004 r. przez Citigroup . W marcu 2005 r. 16 z 17 byłych ubezpieczycieli WorldCom osiągnęło porozumienie z inwestorami.

Hrabstwo Jefferson, Alabama

W listopadzie 2009 roku, tydzień po Birmingham, Alabama Burmistrz Larry Langford został skazany za przestępstwa finansowe związane z zamiany obligacji na Jefferson County, Alabama , JPMorgan Chase & Co. zgodził się na $ 722 milionów rozliczenia z US Securities and Exchange Commission do końca sondy w sprzedaż instrumentów pochodnych, które rzekomo przyczyniły się do stanu bliskiego bankructwa hrabstwa. JPMorgan został wybrany przez komisarzy hrabstw do refinansowania zadłużenia kanalizacyjnego hrabstwa, a SEC twierdziła, że ​​JPMorgan dokonał nieujawnionych płatności na rzecz bliskich przyjaciół komisarzy w zamian za transakcję i zrekompensował koszty, naliczając wyższe stopy procentowe od swapów .

Nieprzestrzeganie zasad dotyczących pieniędzy klientów w Wielkiej Brytanii

W czerwcu 2010 r. JP Morgan Securities został ukarany grzywną w wysokości 33,32 mln GBP (49,12 mln USD) przez brytyjski Urząd ds. Usług Finansowych (FSA) za brak ochrony średnio 5,5 mld GBP z pieniędzy klientów w latach 2002-2009. FSA wymaga od firm finansowych przechowywanie środków klientów na oddzielnych rachunkach w celu ochrony klientów na wypadek niewypłacalności takiej firmy. Po fuzji Chase i JP Morgan firmie nie udało się właściwie oddzielić funduszy klientów od funduszy korporacyjnych, co skutkowało naruszeniem przepisów FSA, ale bez strat dla klientów. Fundusze klientów byłyby zagrożone, gdyby firma stała się niewypłacalna w tym okresie. JP Morgan Securities zgłosił incydent do FSA, poprawił błędy i współpracował w późniejszym dochodzeniu, w wyniku czego grzywna została zmniejszona o 30% z pierwotnej kwoty 47,6 miliona funtów.

Przeciążenie hipoteczne czynnego personelu wojskowego

W styczniu 2011 r. JPMorgan Chase przyznał, że niesłusznie obciążył hipotekami kilka tysięcy rodzin wojskowych, w tym personel czynny podczas wojny w Afganistanie . Bank przyznał też, że niesłusznie przejął kilkanaście rodzin wojskowych; oba działania były w wyraźnym naruszeniu ustawy o pomocy cywilnej dla członków służby, która automatycznie obniża oprocentowanie kredytów hipotecznych do 6 procent i blokuje postępowanie w sprawie przejęcia w stosunku do personelu pełniącego służbę. Nadmierne opłaty mogły nigdy nie wyjść na jaw, gdyby nie działania prawne podjęte przez kapitana Jonathana Rowlesa. Zarówno kapitan Rowles, jak i jego żona Julia oskarżyli Chase'a o naruszenie prawa i nękanie pary za brak zapłaty. Urzędnik stwierdził, że sytuacja była „ponura”, a Chase początkowo stwierdził, że zwróci do 2 000 000 $ tym, którzy zostali przeładowani, a rodziny niewłaściwie przejęte w drodze przejęcia otrzymały lub odzyskają swoje domy.

Chase przyznał, że aż 6000 czynnego personelu wojskowego zostało nielegalnie przeciążonych, a ponad 18 rodzin wojskowych zostało niesłusznie przejętych. W kwietniu Chase zgodził się zapłacić łącznie 27 milionów dolarów odszkodowania w celu uregulowania pozwu zbiorowego. Na zgromadzeniu akcjonariuszy firmy w 2011 r. Dimon przeprosił za błąd i powiedział, że bank umorzy pożyczki każdemu czynnemu personelowi, którego majątek został przejęty. W czerwcu 2011 r. szef pożyczek Dave Lowman został zmuszony do ujawnienia się w związku ze skandalem.

Prawda w sporach sądowych dotyczących ustawy kredytowej

W 2008 i 2009 r. przeciwko JPMorgan Chase wniesiono 14 pozwów w różnych sądach okręgowych w imieniu posiadaczy kart kredytowych Chase, twierdząc, że bank naruszył ustawę Prawda w kredytowaniu , naruszył umowę z konsumentami i dopuścił się naruszenia dorozumianego przymierza dobra wiara i uczciwe postępowanie. Konsumenci twierdzili, że Chase, z niewielkim wyprzedzeniem lub bez uprzedzenia, zwiększył minimalne miesięczne spłaty z 2% do 5% salda kredytów, które zostały przelane na karty kredytowe konsumentów w oparciu o obietnicę stałego oprocentowania. W maju 2011 r. Sąd Okręgowy Stanów Zjednoczonych dla Północnego Dystryktu Kalifornii zatwierdził pozew zbiorowy. 23 lipca 2012 r. Chase zgodził się zapłacić 100 milionów dolarów na uregulowanie roszczenia.

Domniemana manipulacja rynkiem energii

W lipcu 2013 r. Federalna Komisja Regulacji Energetyki (FERC) zatwierdziła umowę dotyczącą klauzuli i zgody, na mocy której JPMorgan Ventures Energy Corporation (JPMVEC), spółka zależna JPMorgan Chase & Co., zgodziła się zapłacić 410 mln USD kar i wypłat na rzecz podatników za zarzuty od manipulacji na rynku wynikających z działalności przetargowych firmy w rynku energii elektrycznej w Kalifornii i na Środkowym Zachodzie w okresie od września 2010 do listopada 2012. JPMVEC zgodził się zapłacić karę cywilną mln $ 285 do Skarbu USA i wymiotować $ za 125 milionów niesprawiedliwych zysków. JPMVEC przyznał się do faktów określonych w umowie, ale ani nie przyznał, ani nie zaprzeczył naruszeniom.

Sprawa wynikała z wielu skierowań do FERC od monitorów rynku w 2011 i 2012 r. dotyczących praktyk przetargowych JPMVEC. Badacze FERC ustalili, że JPMVEC zaangażował się w 12 manipulacyjnych strategii przetargowych zaprojektowanych w celu osiągania zysków z elektrowni, które zwykle nie były dostępne na rynku. W każdym z nich firma złożyła oferty mające na celu stworzenie sztucznych warunków, które zmusiły niezależnych operatorów systemów (ISO) z Kalifornii i Midkontynentu do płacenia JPMVEC poza rynkiem po wyższych stawkach.

Śledczy FERC ustalili ponadto, że JPMVEC wiedziało, że kalifornijskie ISO i Midcontinent ISO nie otrzymały żadnych korzyści z dokonywania zawyżonych płatności na rzecz firmy, tym samym oszukując ISO poprzez uzyskiwanie płatności za korzyści, których firma nie dostarczyła poza rutynowym dostarczaniem energii. Śledczy FERC ustalili również, że oferty JPMVEC wyparły inne pokolenie i zmieniły ceny dnia naprzód i w czasie rzeczywistym w stosunku do cen, które powstałyby, gdyby firma nie złożyła ofert.

Zgodnie z ustawą o polityce energetycznej z 2005 r. Kongres polecił FERC wykrywać, zapobiegać i odpowiednio sankcjonować gry na rynkach energii . Według FERC Komisja zatwierdziła ugodę jako leżącą w interesie publicznym.

Dochodzenie karne w sprawie utrudniania wymiaru sprawiedliwości

Dochodzenie FERC w sprawie manipulacji na rynku energii doprowadziło do późniejszego dochodzenia w sprawie możliwego utrudniania wymiaru sprawiedliwości przez pracowników JPMorgan Chase. Różne gazety donosiły we wrześniu 2013 r., że Federalne Biuro Śledcze (FBI) i Biuro Prokuratora Stanów Zjednoczonych na Manhattanie badały, czy pracownicy zatajali informacje lub składali fałszywe oświadczenia podczas dochodzenia FERC. Zgłoszonym impulsem do śledztwa był list od senatorów Massachusetts, Elizabeth Warren i Edwarda Markeya , w którym zapytali FERC, dlaczego nie podjęto żadnych działań przeciwko osobom, które utrudniały śledztwo FERC. W czasie śledztwa FBI, Stała Podkomisja Dochodzeniowa Senatu badała również, czy pracownicy JPMorgan Chase utrudniali śledztwo FERC. Reuters poinformował, że JPMorgan Chase prowadził w tym czasie kilkanaście śledztw.

Naruszenia sankcji

W dniu 25 sierpnia 2011 r. JPMorgan Chase zgodził się na uregulowanie grzywien za naruszenie sankcji wynikających z reżimu Urzędu Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC). Departament Skarbu USA opublikował następujące informacje dotyczące kar cywilnych pod nagłówkiem: „JPMorgan Chase Bank NA rozlicza pozorne naruszenia programów wielu sankcji”:

JPMorgan Chase Bank, NA, New York, NY („JPMC”) zgodził się przekazać 88 300 000 USD w celu uregulowania potencjalnej odpowiedzialności cywilnej za widoczne naruszenia przepisów dotyczących kontroli aktywów kubańskich („CACR”), 31 CFR część 515; Przepisy dotyczące sankcji dotyczących broni masowego rażenia ("WMDPSR"), 31 CFR część 544; Rozkaz wykonawczy 13382 „Blokowanie własności broni masowego rażenia i ich zwolenników”; Global Terrorism Sanctions Regulations („GTSR”), 31 CFR część 594; irańskich przepisów dotyczących transakcji („ITR”), 31 CFR część 560; Sudanese Sanction Regulations („SSR”), 31 CFR część 538; dawny Liberian Regime of Charles Taylor Sanctions Regulations („FLRCTSR”), 31 CFR część 593; oraz Reporting, Procedures and Penalties Regulations ("RPPR"), 31 CFR część 501, które miały miejsce między 15 grudnia 2005 a 1 marca 2011.

—  Departament Zasobów Departamentu Skarbu USA, Ostatnie działania OFAC. Źródło 18 czerwca 2013.

Krajowa Ugoda Hipoteczna

9 lutego 2012 roku ogłoszono, że pięciu największych operatorów hipotecznych (Ally/GMAC, Bank of America, Citi, JPMorgan Chase i Wells Fargo) zgodziło się na historyczne porozumienie z rządem federalnym i 49 stanami. Ugoda, znana jako National Mortgage Settlement (NMS), wymagała od usługodawców dostarczenia około 26 miliardów dolarów pomocy poszkodowanym właścicielom domów oraz bezpośrednich płatności na rzecz stanów i rządu federalnego. Ta kwota ugody sprawia, że ​​NMS jest drugą co do wielkości ugodą cywilną w historii Stanów Zjednoczonych, tuż za Umową Ugody Tobacco Master Settlement Agreement . Pięć banków było również zobowiązanych do przestrzegania 305 nowych standardów obsługi kredytów hipotecznych. Oklahoma wytrzymała i zgodziła się rozliczyć z bankami osobno.

Handel spekulacyjny

W 2012 r. JPMorgan Chase & Co został oskarżony o wprowadzenie w błąd i nieujawnienie, że CIO zaangażował się w niezwykle ryzykowne i spekulacyjne transakcje, które naraziły JPMorgan na znaczne straty.

Sprzedaż papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką

W sierpniu 2013 r. JPMorgan Chase ogłosił, że jest badany przez Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych w związku z ofertami papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką, które doprowadziły do kryzysu finansowego w latach 2007-08 . Firma poinformowała, że ​​Departament Sprawiedliwości wstępnie stwierdził, że firma naruszyła federalne przepisy dotyczące papierów wartościowych podczas oferowania hipotecznych papierów wartościowych typu subprime i Alt-A w latach 2005-2007.

Program rekrutacyjny „Synowie i córki”

W listopadzie 2016 r. JPMorgan Chase zgodził się zapłacić 264 miliony dolarów grzywny w celu uregulowania zarzutów cywilnych i karnych związanych z systematycznym programem przekupstwa obejmującym lata 2006–2013, w którym bank zabezpieczył transakcje biznesowe w Hongkongu , wyrażając zgodę na zatrudnienie setek przyjaciół i krewnych chińskiego rządu urzędników, co przyniosło bankowi ponad 100 milionów dolarów przychodów.

Oszustwo Madoffa

Bernie Madoff otworzył konto biznesowe w Chemical Bank w 1986 roku i utrzymywał je do 2008 roku, długo po tym, jak Chemical przejęła Chase.

W 2010 roku Irving Picard , syndyk SIPC powołany do likwidacji firmy Madoffa, twierdził, że JPMorgan nie zapobiegł oszukaniu klientów przez Madoffa. Według pozwu Chase „wiedział lub powinien był wiedzieć”, że biznes zarządzania majątkiem Madoffa był oszustwem. Jednak Chase nie zgłosił swoich obaw regulatorom lub organom ścigania do października 2008 r., kiedy to powiadomił brytyjską Agencję ds . Poważnej Przestępczości Zorganizowanej . Picard twierdził, że nawet po tym, jak bankierzy inwestycyjni Morgana zgłosili swoje obawy dotyczące wyników Madoffa brytyjskim urzędnikom, dział bankowości detalicznej Chase nie nakładał żadnych ograniczeń na działalność bankową Madoffa aż do jego aresztowania dwa miesiące później. Sąd oddalił powództwo syndyka przeciwko JP Morganowi za brak przedstawienia prawnie rozpoznawalnego roszczenia o odszkodowanie.

Jesienią 2013 roku JPMorgan rozpoczął rozmowy z prokuraturami i organami nadzoru w sprawie przestrzegania przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i bankowości typu „znaj swojego klienta” w związku z firmą Madoff.

7 stycznia 2014 r. JPMorgan zgodził się zapłacić łącznie 2,05 miliarda dolarów grzywien i kar w celu uregulowania zarzutów cywilnych i karnych związanych z jego rolą w aferze Madoffa. Rząd złożył dwucyfrowe informacje kryminalne oskarżające JPMorgan o naruszenie ustawy o tajemnicy bankowej, ale zarzuty zostaną oddalone w ciągu dwóch lat, pod warunkiem, że JPMorgan zreformuje swoje procedury przeciwdziałania praniu pieniędzy i będzie współpracował z rządem w dochodzeniu. Bank zgodził się na rezygnację z 1,7 miliarda dolarów.

Pozew, który został złożony w imieniu akcjonariuszy przeciwko dyrektorowi naczelnemu Jamiemu Dimonowi i innym wysoko postawionym pracownikom JPMorgan, wykorzystał oświadczenia złożone przez Berniego Madoffa podczas wywiadów przeprowadzonych podczas pobytu w więzieniu w Butner w Północnej Karolinie, twierdząc, że urzędnicy JPMorgan wiedzieli o oszustwie. W pozwie stwierdzono, że „JPMorgan miał wyjątkową pozycję przez 20 lat, aby zobaczyć zbrodnie Madoffa i położyć im kres… Ale w obliczu perspektywy zamknięcia konta Madoffa i utraty lukratywnych zysków, JPMorgan – na najwyższym poziomie – zdecydował się zwrócić ślepe oko”.

JPMorgan zgodził się również zapłacić 350 milionów dolarów grzywny na rzecz Biura Kontrolera Waluty i rozstrzygnąć pozew wniesiony przeciwko niemu przez Picarda o 543 miliony dolarów.

Dochodzenie korupcyjne w Azji

26 marca 2014 r. Niezależna Komisja Przeciwko Korupcji w Hongkongu przejęła zapisy komputerowe i dokumenty po przeszukaniu biura Fang Fanga, ustępującego dyrektora generalnego chińskiej bankowości inwestycyjnej.

Wrzesień 2014 cyberatak

Cyber-atak , ujawnione we wrześniu 2014 roku, zagrożony JPMorgan Chase stanowi ponad 83 mln klientów. Atak został wykryty przez zespół bezpieczeństwa banku pod koniec lipca 2014 r., ale nie został całkowicie zatrzymany do połowy sierpnia.

Domniemany pozew o dyskryminację

W styczniu 2017 r. Stany Zjednoczone pozwały firmę, oskarżając ją o dyskryminację „tysięcy” czarnoskórych i latynoskich kredytobiorców hipotecznych w okresie od 2006 r. do co najmniej 2009 r.

Niewłaściwa obsługa ADR

26 grudnia 2018 r., w ramach dochodzenia przeprowadzonego przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) w sprawie nadużyć związanych z amerykańskimi kwitami depozytowymi (ADR), JPMorgan zgodził się zapłacić ponad 135 mln USD w celu uregulowania zarzutów niewłaściwego postępowania z „przed zwolniono” ADR bez przyznania lub zaprzeczenia ustaleń SEC. Suma ta składała się z 71 milionów dolarów nieuczciwie uzyskanych zysków plus 14,4 miliona odsetek z tytułu zaliczki i dodatkowej kary w wysokości 49,7 miliona dolarów.

Inwestycje w projekty węglowe, naftowe i gazowe

JPMorgan jest krytykowany za inwestowanie w nowe projekty paliw kopalnych od czasu porozumienia klimatycznego z Paryża . Od 2016 r. do pierwszej połowy 2019 r. zapewnił 75 miliardów dolarów (61 miliardów funtów) firmom rozwijającym się w sektorach takich jak szczelinowanie i wydobycie arktycznej ropy i gazu . Według Rainforest Action Network całkowite finansowanie paliw kopalnych wyniosło 64 mld USD w 2018 r., 69 mld USD w 2017 r. i 62 mld USD w 2016 r. Od 2021 r. jest największym pożyczkodawcą dla przemysłu paliw kopalnych na świecie.

Ujawnione badanie dotyczące skutków zmiany klimatu

Na początku 2020 r. wyciekło wewnętrzne badanie „Ryzykowny biznes: klimat i makroekonomia”, przeprowadzone przez ekonomistów bankowych Davida Mackie i Jessicę Murray. W raporcie z dnia 14  stycznia 2020 r. stwierdza się, że zgodnie z naszą obecną niezrównoważoną trajektorią zmian klimatycznych „nie możemy wykluczyć katastrofalnych skutków tam, gdzie ludzkie życie, jakie znamy, jest zagrożone”. JPMorgan następnie zdystansował się od treści badania.

Płacenie za usługi ustne

14 maja 2020 r. Financial Times , powołując się na raport, który ujawnił, w jaki sposób firmy traktują pracowników, swoje łańcuchy dostaw i innych interesariuszy po pandemii COVID-19 , udokumentował, że JP Morgan Asset Management wraz z Fidelity Investments i Vanguard zostali oskarżeni o płacenie usługi ustne dotyczące naruszeń praw człowieka. Brytyjskie media wspomniały również, że kilka największych na świecie funduszy podjęło działania w celu zmniejszenia wpływu nadużyć, takich jak współczesne niewolnictwo , w firmach, w które inwestują. Jednak JP Morgan w odpowiedzi na raport powiedział, że traktowała „naruszenia praw człowieka bardzo poważnie” i „każda firma, w której doszło do domniemanego lub udowodnionego naruszenia zasad, w tym łamania praw człowieka, jest analizowana i może skutkować zwiększonym zaangażowaniem lub usunięciem z portfolio”.

Europejska Superliga

19 kwietnia 2021 r. JP Morgan zadeklarował 5  miliardów dolarów na rzecz Europejskiej Superligi . kontrowersyjna oderwana grupa klubów piłkarskich dążących do stworzenia monopolistycznej struktury, w której członkowie założyciele mieliby zagwarantowany dostęp do rozgrywek na zawsze. Chociaż brak awansów i spadków jest powszechnym modelem sportu w Stanach Zjednoczonych, jest to przeciwieństwo europejskiego modelu piramidy opartego na zawodach i doprowadziło do powszechnego potępienia ze strony federacji piłkarskich na szczeblu międzynarodowym, a także na szczeblu rządowym.

Jednak JPMorgan jest zaangażowany w europejską piłkę nożną od prawie 20 lat. W 2003 roku doradzali właścicielowi Glazer Manchester United . Doradzała także Rocco Commisso , właścicielowi Mediacom , w zakupie ACF Fiorentina i Danowi Friedkinowi w sprawie przejęcia AS Roma . Co więcej, pomogła Inter Mediolanowi i AS Roma w sprzedaży obligacji zabezpieczonych przyszłymi dochodami mediów, a hiszpańskiemu Realowi Madryt w zebraniu funduszy na remont stadionu Santiago Bernabeu .

Biura

Chociaż dawna siedziba Chase Manhattan Bank znajdowała się przy One Chase Manhattan Plaza (obecnie znana jako 28 Liberty Street ) w centrum Manhattanu , obecna tymczasowa światowa siedziba JPMorgan Chase & Co. znajduje się przy 383 Madison Avenue . W 2018 r. JPMorgan ogłosił, że zburzy obecny budynek siedziby przy 270 Park Avenue , która była dawną siedzibą Union Carbide , aby zrobić miejsce dla nowszego budynku, który będzie o 150 metrów wyższy niż istniejący budynek. Rozbiórkę zakończono wiosną 2021 roku, a nowy budynek zostanie oddany do użytku w 2025 roku. Zastąpiona 70-piętrowa siedziba będzie mogła pomieścić 15 000 pracowników, podczas gdy obecny budynek pomieści 6 000 pracowników na powierzchni o pojemności 3500. Nowa siedziba jest częścią planu zagospodarowania przestrzennego East Midtown . Po zakończeniu budowy w 2025 r. siedziba przeniesie się z powrotem do nowego budynku przy 270 Park Avenue.

Większość operacji w Ameryce Północnej odbywa się w czterech sąsiadujących ze sobą budynkach przy Park Avenue w Nowym Jorku: dawnym Union Carbide Building przy 270 Park Avenue, centrum sprzedaży i handlu (który został zburzony i jest zastępowany) , oraz oryginalny budynek Chemical Bank przy 277 Park Avenue , gdzie odbywa się większość działalności bankowości inwestycyjnej. Grupy zarządzające aktywami i majątkiem znajdują się przy 245 Park Avenue i 345 Park Avenue . Inne grupy znajdują się w dawnym budynku Bear Stearns przy 383 Madison Avenue .

Chase , USA i Kanada , detaliczny, handlowy i bank kart kredytowych ma siedzibę w Chicago w Chase Tower , Chicago , Illinois .

Główna siedziba JPMorgan w regionie Azji i Pacyfiku znajduje się w Hongkongu w Chater House .

Około 11050 pracowników jest zatrudnionych w Columbus w McCoy Center , dawnym biurze Banku One . Budynek jest największym obiektem JPMorgan Chase & Co. na świecie i drugim co do wielkości biurowcem jednoosobowym w Stanach Zjednoczonych po Pentagonie .

Bank przeniósł część swoich operacji do JPMorgan Chase Tower w Houston , kiedy kupił Texas Commerce Bank .

Główna siedziba Globalnego Banku Korporacyjnego znajduje się w Londynie , a centrale regionalne w Hongkongu, Nowym Jorku i Sao Paulo .

Oddział Card Services ma swoją siedzibę główną w Wilmington, Delaware , a biura Card Services w Elgin, Illinois ; Springfield, Missouri ; San Antonio w Teksasie ; Bombaj, Indie ; i Cebu, Filipiny .

Dodatkowe duże centra operacyjne znajdują się w Phoenix w Arizonie ; Los Angeles, Kalifornia , Newark, Delaware ; Orlando, Floryda ; Tampa, Floryda ; Indianapolis, Indiana ; Louisville, Kentucky ; Brooklyn, Nowy Jork ; Rochester, Nowy Jork ; Columbus, Ohio ; Dallas, Teksas ; Fort Worth, Teksas ; Plano, Teksas ; i Milwaukee, Wisconsin .

Centra operacyjne w Kanadzie znajdują się w Burlington, Ontario ; i Toronto, Ontario .

Centra operacyjne w Wielkiej Brytanii znajdują się w Bournemouth, Glasgow, Londynie, Liverpoolu i Swindon . Londyńska lokalizacja służy również jako siedziba europejska.

Dodatkowe biura i operacje technologiczne znajdują się w Manili na Filipinach ; Cebu, Filipiny ; Bombaj, Indie ; Bangalore, Indie ; Hyderabad, Indie ; Nowe Delhi, Indie ; Buenos Aires, Argentyna ; Sao Paulo, Brazylia ; Miasto Meksyk, Meksyk i Jerozolima, Izrael .

Późną jesienią 2017 roku, JPMorgan Chase otworzył nowe globalne centrum operacyjne w Warszawie , Polska .

Kredytowe instrumenty pochodne

Zespół instrumentów pochodnych w JPMorgan (w tym Blythe Masters ) był pionierem w wynalezieniu kredytowych instrumentów pochodnych, takich jak swap na zwłokę w spłacie kredytu . Pierwszy CDS został stworzony, aby umożliwić Exxon pożyczanie pieniędzy od JPMorgan, podczas gdy JPMorgan przeniósł ryzyko do Europejskiego Banku Odbudowy i Rozwoju . Zespół JPMorgan stworzył później „BISTRO”, pakiet swapów ryzyka kredytowego, który był protoplastą syntetycznego CDO . Od 2013 r. JPMorgan posiadał największy portfel swapów ryzyka kredytowego i kredytowych instrumentów pochodnych pod względem łącznej kwoty nominalnej ze wszystkich amerykańskich banków.

Wielomiliardowa strata handlowa

W kwietniu 2012 r. wtajemniczeni w fundusze hedgingowe dowiedzieli się, że na rynek swapów ryzyka kredytowego prawdopodobnie wpłynęła działalność Bruno Iksila , handlowca JPMorgan Chase & Co., zwanego „londyńskim wielorybem” w odniesieniu do ogromnych pozycji on brał. Wiadomo, że handlowcy, w tym inny oddział JP Morgan, który zakupił instrumenty pochodne oferowane przez JP Morgan w tak dużym wolumenie, poczynili ciężkie zakłady przeciwstawne na jego pozycje. Wczesne raporty zostały odrzucone i zminimalizowane przez firmę w celu zminimalizowania narażenia. Poważne straty, 2 miliardy dolarów, zostały zgłoszone przez firmę w maju 2012 roku w związku z tymi transakcjami i zaktualizowane do 4,4 miliarda dolarów w dniu 13 lipca 2012 roku. Ujawnienie, które wywołało nagłówki w mediach, nie ujawniło dokładnego charakteru zaangażowany handel, który nadal trwa i na dzień 28 czerwca 2012 r. nadal generował straty, które w najgorszym przypadku mogą wynieść nawet 9 miliardów dolarów. Przedmiot obrotu, prawdopodobnie powiązany z CDX IG 9, indeksem opartym na ryzyku niewypłacalności głównych amerykańskich korporacji, został opisany jako „pochodna instrumentu pochodnego”. Podczas awaryjnego połączenia konferencyjnego firmy JPMorgan Chase prezes, dyrektor generalny i prezes Jamie Dimon powiedział, że strategia jest „wadliwa, złożona, źle zweryfikowana, źle wykonana i źle monitorowana”. Epizod jest badany przez Rezerwę Federalną, SEC i FBI.

Grzywny nałożone w związku ze stratą handlową JPMorgan Chase w 2012 r.
Regulator Naród W porządku
Biuro Kontrolera Walut nas 300 milionów dolarów
Komisja Papierów Wartościowych i Giełd 200 milionów dolarów
Rezerwa Federalna 200 milionów dolarów
Władza do spraw finansowych Wielka Brytania 138 mln GBP (221 mln USD)

18 września 2013 r. JPMorgan Chase zgodził się zapłacić łącznie 920 mln USD grzywien i kar amerykańskim i brytyjskim organom regulacyjnym za naruszenia związane ze stratami handlowymi i innymi incydentami. Grzywna była częścią wieloagencyjnej i międzynarodowej ugody z Rezerwą Federalną, Biurem Kontrolera Walut i Komisji Papierów Wartościowych i Giełd w Stanach Zjednoczonych oraz Financial Conduct Authority w Wielkiej Brytanii. Firma przyznała się również do złamania amerykańskiego prawa papierów wartościowych. Grzywny stanowiły trzecią co do wielkości grzywnę bankową nałożoną przez amerykańskie organy regulacyjne i drugą co do wielkości przez władze brytyjskie. Od 19 września 2013 r. przeciwko dwóm przedsiębiorcom toczy się postępowanie karne. Po raz pierwszy od kilku lat duża amerykańska instytucja finansowa publicznie przyznała się do złamania przepisów dotyczących papierów wartościowych.

Raport SEC krytycznie odnosił się do poziomu nadzoru wyższego kierownictwa nad handlowcami, a FCA stwierdziła, że ​​incydent wykazał „wady przenikające wszystkie poziomy firmy: od poziomu portfela po wyższe kierownictwo”.

W dniu nałożenia grzywny BBC poinformowało z nowojorskiej giełdy, że grzywny „ledwo zostały zarejestrowane” u tamtejszych handlowców, wiadomość była oczekiwanym rozwojem, a firma przygotowała się na uderzenie finansowe.

Kolekcja sztuki

Kolekcja została zapoczątkowana w 1959 roku przez Davida Rockefellera i obejmuje ponad 30 000 obiektów, z czego ponad 6 000 to obiekty fotograficzne, od 2012 roku zawiera ponad sto dzieł artystów z Bliskiego Wschodu i Afryki Północnej. Budynek One Chase Manhattan Plaza był pierwotną lokalizacją na początku kolekcji Chase Manhattan Bank, obecna kolekcja zawiera zarówno to, jak i te prace, które First National Bank of Chicago nabył przed asymilacją w organizacji JPMorgan Chase. LK Erf od 2004 roku jest dyrektorem ds. akwizycji dzieł w banku, którego kadrę programu artystycznego uzupełniają dodatkowo trzej etatowi członkowie i jeden rejestrator. W komitecie doradczym w czasie inicjacji Rockefellera znaleźli się AH Barr i D. Miller , a także JJ Sweeney, R. Hale, P. Rathbone i G. Bunshaft.

Główne sponsoringi

Przywództwo

Jamie Dimon jest prezesem i dyrektorem generalnym JPMorgan Chase. Transakcja przejęcia Bank One w 2004 roku miała częściowo na celu pozyskanie Dimona do JPMorgan Chase. Został dyrektorem naczelnym pod koniec 2005 roku. Dimon został doceniony za swoje kierownictwo podczas kryzysu finansowego w 2008 roku . Pod jego kierownictwem JPMorgan Chase uratował dwa banki znajdujące się w trudnej sytuacji podczas kryzysu. Chociaż Dimon publicznie skrytykował surową politykę imigracyjną rządu amerykańskiego, od lipca 2018 r. jego firma ma akcje Sterling Construction o wartości 1,6 miliona dolarów (firma zakontraktowała budowę ogromnego muru na granicy amerykańsko-meksykańskiej).

Rada dyrektorów

Od 1 kwietnia 2021 r.:

Starsze przywództwo

Lista byłych przewodniczących

  1. William B. Harrison Jr. (2000-2006)

Lista byłych dyrektorów naczelnych

  1. William B. Harrison Jr. (2000-2005)

Znani byli pracownicy

Biznes

Polityka i służba publiczna

Inne

Nagrody

  • Best Banking Performer, Stany Zjednoczone Ameryki w 2016 roku przez Global Brands Magazine Award.

Zobacz też

Produkty indeksowe

Bibliografia

Zewnętrzne linki