bond Ubezpieczenia - Insurance bond

Więź ubezpieczenie (lub obligacji inwestycja ) to jednorazowa składka ubezpieczeń na życie polityka dla celów inwestycji .

Ze względu na przepisy podatkowe są powszechną formą inwestycji w Wielkiej Brytanii i niektórych ośrodkach zagranicznych .

Tradycyjnie obligacje ubezpieczeniowe z zyskach polityk i były często nazywane z zysku (ów) obligacji . Od czasu wprowadzenia unitised kasami były one często sprzedawany jako obligacje unit-linked lub obligacji inwestycyjnych .

Dlaczego warto inwestować w wiązanie ubezpieczenia?

Decyzja, która „wrapper” umieszczenie środków w ramach obligacji (tj lądzie, morzu obligacji lub zbiorowej) mogą być skomplikowane i opiera się na sytuację podatkową inwestora, traktowanie każdej owijki podatkowego , prawdopodobny wzrost i inwestycji długoterminowych.

obligacje ubezpieczeniowe mogą być użyteczne pojazdy dla minimalizacji podatków, ponieważ nie naraża się na 50% redukcję CGT z aktywów posiadanych przez 12 miesięcy lub dłużej.

Przydatne funkcje Obligacji dla scenariuszy planowania podatkowego obejmują odroczony status podatkowy, możliwość pisania inwestycji w zaufanie i zmniejszyć zobowiązanie podatkowe dziedziczenia majątku i wyłączny dostęp do drogich łączy inwestycyjnych, takich jak gwarantowane lub zabezpieczone zysków funduszy są aby wymienić tylko kilka , Obligacje mogą zapewnić dochód lub wzrostu i kiedy wymagana jest dochód istnieje obecnie obligacje, które może zaoferować zestaw minimalny dochód gwarantowany dla życia posiadacza planu.

Dla brytyjskich doradców finansowych, Financial Services Authority kładzie coraz większy nacisk na to, co wrapper jest zalecane. Doradcy muszą być w stanie wykazać, że używali solidnych proces przy wyborze wiązanie lub zbiorowych.

Oferta funduszy inwestycyjnych

Tradycyjnie obligacje inwestycyjne zainwestowały tylko w zysku z funduszu firmy ubezpieczeniowej. Jednak od końca 1970 roku ubezpieczyciele próbowali konkurować bezpośrednio z funduszu powierniczego rynku, oferując szeroki wybór funduszy inwestycyjnych typu unit-linked. Geograficzne i tematyczne fundusze dla niemal każdej branży są dostępne.

Jedną z innowacji z ubezpieczycieli jest fundusz podział wprowadzony przez Sun Life w 1979 roku fundusz dystrybucja jest zaprojektowany, aby zapewnić regularny wzrost dochodów dla inwestorów. Osiąga się to poprzez starannie bilansowania aktywów generujących dochód, takie jak obligacje korporacyjne i / lub mienia z akcjami . Element kapitałowy zapewnia pewien wzrost i inne aktywa dochodu. Od 2000 roku obligacje dystrybucji były bardzo popularne i dostarczyły inną opcję, aby z zysku obligacji niskiego ryzyka inwestycji z wyboru w Wielkiej Brytanii.

Historia

Zobacz też

Linki zewnętrzne