Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych - Financial Crimes Enforcement Network

Sieć Egzekwowania Przestępstw Finansowych
Przegląd agencji
Utworzony	25 kwietnia 1990
Siedziba	Wiedeń, Wirginia
Roczny budżet	114,222 mln USD (2018)
Dyrektor agencji
Agencja rodzicielska	Biuro Terroryzmu i Wywiadu Finansowego
Strona internetowa	www .fincen .gov

Crimes Enforcement Network finansowe ( FinCEN ) to biuro z amerykańskiego Departamentu Skarbu , który zbiera i analizuje informacje na temat transakcji finansowych w celu zwalczania krajowym i międzynarodowym prania pieniędzy , finansowania terroryzmu i innych przestępstw finansowych .

Misja

Dyrektor FinCEN określił swoją misję w listopadzie 2013 r. jako „ochronę systemu finansowego przed nielegalnym wykorzystaniem, zwalczanie prania pieniędzy i promowanie bezpieczeństwa narodowego”. FinCEN pełni funkcję amerykańskiej jednostki analityki finansowej (FIU) i jest jedną ze 147 jednostek analityki finansowej tworzących Grupę Jednostek Analityki Finansowej Egmont . Motto FinCEN, które sam opisuje, brzmi „ podążaj za pieniędzmi ”. Na stronie internetowej czytamy: „Głównym motywem przestępców są korzyści finansowe, które pozostawiają ślady finansowe, gdy próbują prać dochody z przestępstw lub próbować wydać nieuczciwie uzyskane zyski”. Jest to sieć łącząca ludzi i informacje poprzez koordynację wymiany informacji z organami ścigania, organami regulacyjnymi i innymi partnerami z branży finansowej .

Historia

FinCEN został powołany zarządzeniem Sekretarza Skarbu (rozkaz skarbowy nr 105-08) 25 kwietnia 1990 r. W maju 1994 r. jego misja została poszerzona o obowiązki regulacyjne, a w październiku 1994 r. był prekursorem FinCEN w Departamencie Skarbu. Urząd Nadzoru Finansowego został połączony z FinCEN. 26 września 2002 r., po uchwaleniu Tytułu III Ustawy PATRIOT , Zarządzenie Skarbu 180-01 uczyniło z niego oficjalne biuro w Departamencie Skarbu.

Od 1995 roku FinCEN wykorzystuje system sztucznej inteligencji FinCEN (FAIS).

We wrześniu 2012 r. technologia informacyjna FinCEN o nazwie Portal i system zapytań FinCEN została przeniesiona z 11-letnimi danymi do FinCEN Query, wyszukiwarki podobnej do Google. Jest to „punkt kompleksowej obsługi” [ sic ] dostępny za pośrednictwem portalu FinCEN, który umożliwia szerokie wyszukiwanie w większej liczbie dziedzin niż wcześniej i zwraca więcej wyników. Od września 2012 r. FinCEN generuje 4 nowe raporty: Raport Podejrzanej Działalności (FinCEN SAR), Raport Transakcji Walutowych (FinCEN CTR), Oznaczenie Osoby Zwolnionej (DOEP) oraz Zarejestrowana działalność pieniężna (RMSB).

Organizacja

Schemat organizacyjny FinCEN

Według stanu na listopad 2013 r. FinCEN zatrudniał około 340 osób, głównie specjalistów wywiadu z doświadczeniem w branży finansowej , nielegalnych finansach, wywiadzie finansowym , reżimie regulacyjnym AML/CFT (pranie pieniędzy/finansowanie terroryzmu), technologii komputerowej i egzekwowaniu prawa”. pracownicy są stałymi personel FinCEN, z czego około 20 długoterminowych detailees przypisanych z 13 różnych organów egzekwowania przepisów i prawa FinCEN akcji informacje z kilkudziesięciu agencji wywiadowczych, w tym. Bureau of Alcohol, Tobacco, i broni palnej , a Drug Enforcement Administration ; Federal Bureau of Investigation , a US Secret Service , a Internal Revenue Service , a Służba Celna ; i US Postal Inspection Service .

Dyrektorzy FinCEN

Brian M. Bruh (1990-1993)
Stanley E. Morris (1994-1998)
James F. Sloan (kwiecień 1999 – październik 2003)
William J. Fox (grudzień 2003 – luty 2006)
Robert W. Werner (marzec 2006 – grudzień 2006)
James H. Freis, Jr. (marzec 2007 – sierpień 2012)
Jennifer Shasky Calvery (wrzesień 2012 – maj 2016)
Jamal El-Hindi (aktorstwo, czerwiec 2016 – listopad 2017)
Kenneth Blanco (listopad 2017 – kwiecień 2021)
Michael Mosier (kwiecień 2021 - sierpień 2021)
Himamauli Das (działanie, sierpień 2021 - obecnie)

314 program

Ustawa USA PATRIOT z 2001 r. wymagała od Sekretarza Skarbu stworzenia bezpiecznej sieci do przesyłania informacji w celu egzekwowania odpowiednich przepisów. Przepisy FinCEN zgodnie z sekcją 314(a) umożliwiają federalnym organom ścigania za pośrednictwem FinCEN dotarcie do ponad 45 000 punktów kontaktowych w ponad 27 000 instytucji finansowych w celu zlokalizowania rachunków i transakcji osób, które mogą być zaangażowane w finansowanie terroryzmu i/lub pranie pieniędzy. Interfejs sieciowy umożliwia osobie wskazanej w §314(a)(3)(A) rejestrację i przesyłanie informacji do FinCEN. Partnerstwo między społecznością finansową a organami ścigania umożliwia identyfikację, scentralizowanie i szybką ocenę różnych fragmentów informacji.

Hawala

Już w 2003 r. FinCEN rozpowszechniał informacje na temat „ nieformalnych systemów transferu wartości ” (IVTS), w tym hawala , sieci osób otrzymujących pieniądze w celu wypłaty środków na rzecz osoby trzeciej w innym miejscu geograficznym… ing] miejsce poza konwencjonalnym systemem bankowym za pośrednictwem niebankowych instytucji finansowych lub innych podmiotów gospodarczych, których podstawową działalnością nie może być przekazywanie pieniędzy. W dniu 1 września 2010 r. FinCEN wydał wytyczne w sprawie IVTS odnoszące się do Stanów Zjednoczonych przeciwko Banki i hawala.

Waluty wirtualne

W lipcu 2011 r. FinCEN dodał „inną wartość zastępującą walutę” do swojej definicji przedsiębiorstw świadczących usługi pieniężne, przygotowując się do dostosowania odpowiednich przepisów do walut wirtualnych. W dniu 18 marca 2013 r. FinCEN wydał wytyczne dotyczące walut wirtualnych , zgodnie z którymi wymieniacze i administratorzy, ale nie użytkownicy wymienialnej waluty wirtualnej, są uważani za przekazujących pieniądze i muszą przestrzegać zasad zapobiegania praniu pieniędzy/finansowaniu terroryzmu („AML/CFT ”) oraz innych form przestępstw finansowych, poprzez prowadzenie dokumentacji, zgłaszanie i rejestrowanie w FinCEN. Jennifer Shasky Calvery, dyrektor FinCEN, powiedziała: „Waluty wirtualne podlegają tym samym zasadom, co inne waluty… Obowiązują tutaj podstawowe zasady biznesowe dotyczące usług pieniężnych”.

W listopadzie 2013 Senatu rozprawy Calvery stwierdził: „Jest to w najlepszym interesie operatorów wirtualnych walut w celu zapewnienia zgodności z tymi przepisami dotyczącymi kilku powodów. Po pierwsze jest idea odpowiedzialnego biznesu”, kontrastujące Bitcoin zrozumienia „s of peer to system równorzędny z pominięciem korporacyjnych instytucji finansowych. Stwierdziła, że FinCEN współpracuje z Federalną Radą Egzaminacyjną Instytucji Finansowych , forum o nazwie „Grupa doradcza ds. ustawy o tajemnicy bankowej (BSA)” i Grupą Roboczą BSA w celu przeglądu i omówienia nowych przepisów i wytycznych, z kierowaną przez FBI „Wirtualną Currency Emerging Threats Working Group” (VCET) utworzona na początku 2012 r., kierowana przez FDIC „Cyber Fraud Working Group”, „Treasury Cyber Cyber Working Group” kierowana przez Terrorist Financing & Financial Crimes oraz ze społecznością innych jednostek wywiadu finansowego. Według Departamentu Sprawiedliwości członkowie VCET reprezentują FBI, Drug Enforcement Administration, wiele amerykańskich biur prokuratorskich, a także Sekcję Przepadku Mienia i Prania Pieniędzy Wydziału Karnego oraz Sekcję ds. Przestępczości Komputerowej i Własności Intelektualnej.

Kontrowersje

W 2009 r. GAO znalazł „możliwości” poprawy „koordynacji międzyagencyjnej i stanowej kontroli”, zauważając, że federalne organy nadzoru bankowego wydały podręcznik kontroli międzyagencyjnej, że SEC , CFTC i ich odpowiednie organizacje samoregulacyjne opracowały ustawę o tajemnicy bankowej (BSA) moduły egzaminacyjne oraz że FinCEN i IRS badające niebankowe instytucje finansowe wydały podręcznik egzaminacyjny dla firm świadczących usługi pieniężne. Dlatego też wiele organów regulacyjnych bada zgodność BSA w różnych branżach i w przypadku niektórych większych spółek holdingowych, nawet w ramach tej samej instytucji. Organy regulacyjne muszą promować większą spójność, koordynację i wymianę informacji, zmniejszać niepotrzebne obciążenia regulacyjne i znajdować obawy w różnych branżach. FinCEN oszacował, że po 2012 r. będzie miał umowy o dostęp do danych z 80 proc. agencji państwowych, które przeprowadzają egzaminy BSA.

Od momentu powstania FinCEN w 1990 r. Electronic Frontier Foundation w San Francisco debatowała nad korzyściami płynącymi z tego w porównaniu z zagrożeniem dla prywatności. FinCEN nie ujawnia, ile Zgłoszeń Podejrzanej Działalności skutkuje dochodzeniem, aktem oskarżenia lub wyrokiem skazującym, a nie istnieją żadne badania, które zliczałyby liczbę zgłoszeń dotyczących niewinnych osób. FinCEN i przepisy dotyczące prania pieniędzy były krytykowane za to, że są drogie i stosunkowo nieskuteczne, a jednocześnie naruszają prawa wynikające z czwartej poprawki , ponieważ śledczy może wykorzystywać bazę danych FinCEN do prowadzenia śledztw, a nie przestępstw.

Pojawiły się również zarzuty, że przepisy FinCEN przeciwko strukturyzacji są egzekwowane w sposób niesprawiedliwy i arbitralny; na przykład w 2012 r. doniesiono, że celem ataków były małe firmy sprzedające na targowiskach, podczas gdy osoby z powiązaniami politycznymi, takie jak Eliot Spitzer , nie były ścigane. Powody, dla których Spitzer ustrukturyzował, zostały opisane jako „niewinne”.

W lutym 2019 r. poinformowano, że Mary Daly, najstarsza córka prokuratora generalnego Stanów Zjednoczonych Williama Barra , ma opuścić stanowisko w biurze zastępcy prokuratora generalnego Stanów Zjednoczonych na rzecz stanowiska w FinCEN.

We wrześniu 2020 r. ustalenia oparte na zestawie 2657 dokumentów, w tym 2121 raportów o podejrzanej aktywności (SAR), które wyciekły z FinCEN, zostały opublikowane jako pliki FinCEN . Dokumenty, które wyciekły, pokazały, że chociaż zarówno FinCEN, jak i banki, które złożyły wnioski SAR, wiedziały o miliardach dolarów w brudnych pieniądzach przesyłanych przez banki, oba zrobiły bardzo niewiele, aby zapobiec transakcjom.

W kulturze popularnej

Film Księgowy z 2016 roku przedstawia śledztwo FinCEN dotyczące tytułowego bohatera.

W pierwszym odcinku Ozark FinCEN jest wymieniony jako jedna z agencji (obok DEA , ATF i FBI ) aktywnie monitorujących aktywność kartelu w Chicago.

Languages

In other projects