Korporacja Charles Schwab - Charles Schwab Corporation

Dla osób o nazwisku Charles Schwab, w tym założyciela tej firmy, patrz Charles Schwab (ujednoznacznienie) .
Korporacja Charlesa Schwaba
Rodzaj Publiczny
NYSE :  schw
S & P 500 Składnik
Przemysł Usługi finansowe
Założony 1971 ; 50 lat temu (jako Charles Schwab & Co., Inc.) San Francisco, Kalifornia , USA ( 1971 )
Założyciel Charles R. Schwab
Siedziba Westlake, Teksas , Stany Zjednoczone
Liczba lokalizacji
 Ponad 360 oddziałów
Kluczowi ludzie
Usługi Bankowość komercyjna Usługi
maklerskie
Zarządzanie majątkiem
Elektroniczna platforma transakcyjna
Przychód Zwiększać US $ 11,691 mld (2020)
Zmniejszać 4300 mld USD (2020)
Zmniejszać 3,043 mld USD (2020)
AUM Zwiększać 7,574 bilionów dolarów (2021)
Aktywa ogółem Zwiększać 549,09 mld USD (2020)
Całkowity kapitał Zwiększać 56,060 mld USD (2020)
Właściciel Karol R. Schwab (10,4%)
Liczba pracowników
 ~32 000 (luty 2021)
Spółki zależne
Strona internetowa www .aboutschwab .com
Przypisy / odniesienia
Schwab Institutional Reporting: 2018

Charles Schwab Corporation to amerykańska międzynarodowa firma świadcząca usługi finansowe . Oferuje bankowość , bankowość komercyjną , elektroniczną platformę handlową oraz usługi doradcze w zakresie zarządzania majątkiem zarówno klientom detalicznym, jak i instytucjonalnym. Posiada ponad 360 oddziałów , głównie w centrach finansowych w Stanach Zjednoczonych i Wielkiej Brytanii . To 13. największą instytucją bankową w Stanach Zjednoczonych, z ponad US $ 6,6 biliona aktywów klientów. Jest trzecim co do wielkości zarządzającym aktywami na świecie, po BlackRock i Vanguard . Miał 29,0 mln aktywnych kont maklerskich, 2,1 mln uczestników korporacyjnych planów emerytalnych, 1,5 mln kont bankowych i 7,57 bln dolarów w aktywach klientów na dzień 16 lipca 2021 r. Został założony w San Francisco w Kalifornii i ma siedzibę w Westlake w Teksasie .

Założona jako Charles Schwab & Co. w 1971 roku przez swojego imiennika Charlesa R. Schwaba , firma wykorzystała deregulację finansową z lat 70. XX wieku, będąc pionierem w sprzedaży z dyskontem kapitałowych papierów wartościowych. Po flagowym otwarciu w Sacramento , bank rozszerzył się na Seattle, zanim gospodarcza ekspansja lat 80. sfinansowała inwestycje banku w technologię, automatyzację i prowadzenie dokumentacji cyfrowej. Pierwszy, który oferował całodobowe przyjmowanie zamówień i wycenę, został zakupiony przez Bank of America w 1983 roku za 55 milionów dolarów. Trzy lata później rentowność bezpłatnych funduszy inwestycyjnych banku skłoniła założyciela do odkupienia firmy za 280 milionów dolarów.

Historia

Lokalizacja Charlesa Schwaba w Princeton, New Jersey .

W 1963 roku Charles R. Schwab i dwaj inni partnerzy wydali biuletyn inwestycyjny Investment Indicator . W szczytowym momencie biuletyn miał 3000 subskrybentów, z których każdy płacił 84 USD rocznie za subskrypcję. W kwietniu 1971 roku firma została zarejestrowana w Kalifornii jako First Commander Corporation, spółka zależna należąca w całości do Commander Industries, Inc., zajmująca się tradycyjnymi usługami maklerskimi i publikacją biuletynu inwestycyjnego Schwab. W listopadzie tego samego roku Schwab i czterech innych zakupiło wszystkie zapasy od Commander Industries, Inc., aw 1972 Schwab kupił wszystkie zapasy od dawnego Commander Industries. W 1973 roku nazwa firmy została zmieniona na Charles Schwab & Co., Inc.

W 1975 roku amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd zezwoliła na negocjowane stawki prowizji, a Schwab założył biuro maklerskie . We wrześniu 1975 r. firma Schwab otworzyła swój pierwszy oddział w Sacramento w Kalifornii i zaczęła oferować usługi maklerskie ze zniżkami. W 1977 r. Schwab zaczął oferować seminaria klientom, a do 1978 r. Schwab miał łącznie 45 000 kont klientów, podwajając ich liczbę do 84 000 w 1979 r. W 1979 r. Schwab zaryzykował 500 000 USD na system rozliczeń back-office o nazwie BETA (skrót od Brokerage Execution i Analiza transakcji), dzięki czemu Schwab stał się pierwszym brokerem rabatowym, który wprowadzi automatyzację we własnym zakresie. W 1980 r. firma Schwab uruchomiła pierwszą w branży całodobową usługę wyceny, a łączna liczba kont klientów wzrosła do 147 000. W 1981 r. Schwab został członkiem NYSE , a łączna liczba kont klientów wzrosła do 222 000. W 1982 r. firma Schwab jako pierwsza zaoferowała usługę przyjmowania zamówień i wyceny 24/7, swoje pierwsze międzynarodowe biuro zostało otwarte w Hongkongu, a liczba kont klientów wyniosła 374 000.

W 1983 roku Stephen McLin kupił firmę dla Bank of America za 55 milionów dolarów. W 1984 roku firma uruchomiła 140 bezdoładowych funduszy inwestycyjnych . W 1987 r. zarząd, w tym Charles R. Schwab, kupił firmę od Bank of America za 280 milionów dolarów. W 1991 roku firma przejęła Mayer & Schweitzer, firmę zajmującą się animacją rynku, umożliwiając Schwabowi realizację zamówień swoich klientów bez wysyłania ich na giełdę. W 1997 roku została ukarana grzywną w wysokości 200 000 USD za nieumiejętność zorganizowania najlepszych transakcji dla swoich klientów. W 2000 roku jednostka została przemianowana na Schwab Capital Markets. W 1993 roku firma otworzyła biuro w Londynie .

W 1995 roku firma przejęła The Hampton Company, założoną przez Waltera W. Bettingera, który w 2008 roku został dyrektorem generalnym Schwab. W 1996 roku ruszył handel internetowy. Klienci mogą handlować akcjami notowanymi i pozagiełdowymi lub sprawdzać salda i status zamówień na stronie schwab.com. W 1998 roku, niezadowolona z wewnętrznych wyników, firma zatrudniła interaktywną firmę Razorfish do przeprojektowania strony internetowej. Wiele lat później strona została wprowadzona na inauguracyjne Narodowe Triennale Designu w Cooper-Hewitt Museum. W 2000 r. Schwab kupił US Trust za 2,73 miliarda dolarów. W 2001 roku, mniej niż rok po przejęciu US Trust, filia US Trust została ukarana grzywną w wysokości 10 milionów dolarów w sprawie o tajemnicę bankową. Nakazano zapłacić 5 milionów dolarów Departamentowi Bankowości Stanu Nowy Jork i 5 milionów dolarów Zarządowi Rezerwy Federalnej. 20 listopada 2006 r. Schwab ogłosił umowę sprzedaży US Trust Bank of America za 3,3 miliarda dolarów w gotówce. Transakcja została zamknięta w drugim kwartale 2007 roku.

W styczniu 2004 r. Schwab nabył SoundView Technology Group za 345 milionów dolarów, aby zwiększyć możliwości badania kapitału . David S. Pottruck, który spędził większość swoich 20 lat w domu maklerskim jako prawa ręka Charlesa R. Schwaba, w latach 1998-2003 dzielił stanowisko dyrektora generalnego z założycielem firmy. W maju 2003 r. pan Schwab ustąpił, i dał Pottruck wyłączną kontrolę jako CEO. 24 lipca 2004 r. zarząd firmy zwolnił Pottruck'a, zastępując go swoim założycielem i imiennikiem. Wiadomość o usunięciu Pottruck pojawiła się, gdy firma ogłosiła, że ​​ogólny zysk spadł o 10% do 113 milionów dolarów w drugim kwartale, głównie dzięki 26% spadkowi przychodów z obrotu akcjami klientów.

Po odzyskaniu kontroli pan Schwab przyznał, że firma „straciła kontakt z naszym dziedzictwem” i szybko przestawiła swoją działalność na doradztwo finansowe dla inwestorów indywidualnych. Cofnął także podwyżki opłat Pottruck. Firma odbiła się od dna, a zyski zaczęły się odwracać w 2005 r., podobnie jak akcje. Cena akcji wzrosła aż o 151% od czasu usunięcia Pottruck'a, dziesięć razy od powrotu Charlesa Schwaba. Aktywa transferowe netto firmy, czyli aktywa pochodzące od innych firm, wzrosły czterokrotnie w latach 2004-2008. Fundusz YieldPlus firmy Schwab wzbudził kontrowersje podczas kryzysu finansowego w 2007 r. ze względu na zwrot na poziomie -31,7%. Inwestorzy w Schwab YieldPlus Fund, w tym sam Charles Schwab, stracili 1,1 miliarda dolarów. Schwab zamknął fundusze YieldPlus w 2011 roku. W kwietniu 2007 roku firma przejęła The 401(k) Company.

22 lipca 2008 r. Walter W. Bettinger, poprzedni dyrektor operacyjny , został mianowany dyrektorem naczelnym, zastępując imiennika firmy. Charles R. Schwab pozostał prezesem wykonawczym firmy i powiedział w oświadczeniu, że „będzie nadal pełnić funkcję bardzo aktywnego prezesa”.

W 2011 roku firma przejęła OptionsXpress. Firma przejęła również firmę Compliance11, Inc., dostawcę oprogramowania zapewniającego zgodność. W 2012 roku przejął ThomasPartners, firmę zarządzającą aktywami .

1 lipca 2020 r. firma przejęła Wasmer, Schroeder & Company, niezależnego zarządzającego inwestycjami o stałym dochodzie na oddzielnie zarządzanych rachunkach, z zarządzanymi aktywami o wartości 10,7 mld USD.

26 maja 2020 r. firma nabyła rachunki zarządzania inwestycjami USAA za 1,8 miliarda dolarów w gotówce.

W czerwcu 2020 roku firma zaczęła umożliwiać inwestorom nabywanie akcji ułamkowych.

6 października 2020 roku firma zakończyła przejęcie TD Ameritrade .

Z dniem 1 stycznia 2021 roku firma przeniosła swoją siedzibę do Westlake w Teksasie .

Marketing

W 2004 roku Charles Schwab wybrał Havas Worldwide (wówczas Euro RSCG) jako swoją agencję reklamową oferującą pełen zakres usług . Firma rozpoczęła serię reklam telewizyjnych, m.in. hasłem Talk Chuck przez Euro RSCG i skierowany / animowane przez Bob Sabiston „s Flat Black Films w 2005 roku«Porozmawiaj z Chuckiem»kampanii pojawiła się w prasie, w Internecie, na billboardach oraz oddziałach . Post na blogu w The Wall Street Journal opisał reklamy jako skuteczne, ponieważ zawierały jedno łatwe do zapamiętania wyrażenie. W lutym 2013 r. firma Schwab zatrudniła Crispin Porter + Bogusky (CP+B) jako główną agencję kreatywną, a Havas Worldwide pozostała do tworzenia reklam dla ActiveTrader i optionsXpress. W tym samym roku firma rozpoczęła kampanię reklamową CP+B pod hasłem Own Your Tomorrow . W marcu 2015 roku Adweek poinformował o materiałach marketingowych stworzonych przez CP+B dla usługi inteligentnego portfela Schwab.

Fundusz Charytatywny Schwab

Fundusz Charytatywny Schwab jest dawca doradzał fundusz , który umożliwia klientom możliwość zachowania anonimowości ich darowizn. Profesjonalnie zarządzane konta są dostępne wyłącznie za pośrednictwem niezależnych doradców inwestycyjnych współpracujących ze Schwab Advisor Services, segmentem biznesowym The Charles Schwab Corporation. Przyjmuje wkłady w postaci nieruchomości, kapitału prywatnego lub innych aktywów niepieniężnych za pośrednictwem pośrednika charytatywnego, a wpływy z darowizny są przekazywane na konto wskazane przez darczyńcę w momencie likwidacji. Ten pośrednik rozpatruje darowizny indywidualnie dla każdego przypadku, z typowym wymogiem, aby wartość aktywów wynosiła 250 000 USD lub więcej.

Zobacz też

Bibliografia

Dalsza lektura

  • Cronin, Mary J. Bankowość i finanse w Internecie (John Wiley & Sons, 1998). online
  • Ingham, John N. i Lynne B. Feldman. Współcześni amerykańscy liderzy biznesu: słownik biograficzny (Greenwood, 1990). s. 566–71.
  • Kador, Jan. Charles Schwab: Jak jedna firma pokonała Wall Street i na nowo odkryła branżę maklerską (John Wiley & Sons, 2002). fragment
  • Srebro, A. David. Przedsiębiorczy Megabucks: 100 największych przedsiębiorców ostatnich 25 lat (1985).
  • Willis, Rod. „Charles Schwab: Zaawansowany technologicznie Horatio Alger?” Przegląd zarządzania (wrzesień 1986) 75#9, s. 17–20.

Zewnętrzne linki