Certyfikowana Rada Standardów Planowania Finansowego - Certified Financial Planner Board of Standards

Certified Financial Planners Board of Standards, Inc.
Skrót Zarząd WPRyb
Założony 1985
Rodzaj Niedochodowy
Status prawny 501(c)(3)
Cel, powód Certyfikacja i wyznaczanie standardów w zawodzie planowania finansowego w Stanach Zjednoczonych
Profesjonalny tytuł
 Certyfikowany planista finansowy (CFP)
Siedziba
Obsługiwany obszar
Stany Zjednoczone
Członkowie
89 000
Kluczowi ludzie
 Kevin R. Keller, dyrektor generalny
Afiliacje Rada Standardów Planowania Finansowego (FPSB)
Pracowników
51-
Strona internetowa www.CFP.net www.LetsMakeAPlan.org

Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. (CFP Board) to amerykańska organizacja certyfikująca i ustanawiająca standardy 501(c)(3), która zarządza programem certyfikacji Certified Financial Planner i nadzoruje ponad 89 000 profesjonalistów korzystających z certyfikacji CFP® w Stany Zjednoczone.

Historia zarządu CFP

CFP Board została założona w 1985 roku jako organizacja non-profit, która otrzymała od Internal Revenue Service status 501(c)(3) , a tym samym działa w ramach ograniczeń uniemożliwiających jej angażowanie się w agresywną działalność lobbingową.

Certyfikacja CFP na całym świecie

W 1990 roku Zarząd CFP ustanowił Międzynarodową Radę CFP.

W 2004 r. rada ustanowiła Radę Standardów Planowania Finansowego (FPSB), organizację non-profit, międzynarodowy organ ustanawiający standardy, FPSB zarządza, rozwija i obsługuje programy certyfikacyjne, edukacyjne i powiązane dla organizacji planowania finansowego, aby mogły one przynosić korzyści i chronić globalną społeczność poprzez ustanawianie, podtrzymywanie i promowanie światowych standardów zawodowych w osobistym planowaniu finansowym. FPSB korzysta ze znaków towarowych CFP i CERTIFIED FINANCIAL PLANNER oraz CFP (z logo płomienia), które są własnością FPSB poza Stanami Zjednoczonymi. .

Od kwietnia 2010 roku FPSB ma członków i członków stowarzyszonych z 23 terytoriów na całym świecie, w tym CFP Board, która dołączyła do FPSB w 2008 roku. Łącznie członkowie FPSB upoważnili ponad 126 000 osób do używania znaków CFP w swoich krajach i regionach.

Wymogi certyfikacyjne CFP Board

CFP Board przyznaje certyfikację CFP w Stanach Zjednoczonych osobom, które spełniają początkowe i bieżące wymagania certyfikacyjne. Wstępne wymagania certyfikacyjne obejmują „4 E”:

  • Edukacja : Ponad 200 instytucji w Stanach Zjednoczonych oferuje programy edukacyjne, które spełniają wymagania dotyczące kursów edukacyjnych CFP Board i kwalifikują osoby do przystąpienia do egzaminu certyfikacyjnego CFP. Osoby ubiegające się o certyfikację CFP muszą również posiadać dyplom licencjata.
  • Egzamin : Egzamin certyfikacyjny CFP jest oferowany trzy razy w roku w ponad 50 lokalizacjach w Stanach Zjednoczonych. Każdego roku do egzaminu przystępuje około 3000-4000 osób, a wskaźnik zdawalności każdej administracji egzaminacyjnej wahał się od 56% do 66% w ciągu ostatniej dekady. Kompleksowy egzamin 10-godzinny został wprowadzony dla osób posiadających certyfikat CFP w 1991 roku; do tego momentu osoby ubiegające się o certyfikację były zobowiązane do zdawania egzaminów tylko na poszczególne przedmioty. W listopadzie 2014 r. egzamin CFP został przekształcony z egzaminu papierowego na egzamin komputerowy, a czas trwania skrócono z 10 godzin do 6, a liczba pytań została podobnie zmniejszona o 40% z 285 do 170.
  • Doświadczenie : Osoby ubiegające się o certyfikację CFP muszą posiadać co najmniej trzyletnie doświadczenie w pełnym wymiarze godzin w dostarczaniu klientom całości lub części procesu planowania finansowego. Alternatywnie, począwszy od 1 września 2012 r., kandydaci mogą spełnić wymóg doświadczenia z 2-letnim okresem „ praktyki ”, który musi obejmować doświadczenie w osobistym dostarczaniu wszystkich sześciu elementów planowania finansowego pod bezpośrednim nadzorem specjalisty CFP .
  • Etyka : Osoby ubiegające się o certyfikat CFP muszą wyrazić zgodę na przestrzeganie Standardów postępowania zawodowego Rady CFP i wyrazić zgodę na upoważnienie Rady CFP do egzekwowania tych standardów.

Certyfikacja CFP musi być odnawiana co dwa lata poprzez spełnienie bieżących wymagań certyfikacyjnych, w tym ustawiczne kształcenie i stałe przestrzeganie Standardów Profesjonalnego Postępowania Zarządu CFP. Wymogi certyfikacyjne Zarządu CFP są od czasu do czasu zmieniane.

W marcu 2010 r. Zarząd WPRyb przyjął nowy wymóg dotyczący „Kursu opracowywania planu finansowego”. Przyszli kandydaci muszą przejść nowy kurs, który wykaże zdolność do świadczenia profesjonalnych i kompetentnych usług planowania finansowego dla społeczeństwa. Ten wymóg kursu „Capstone” wszedł w życie dla wszystkich studentów z terminem immatrykulacji po 1 stycznia 2012 i dla tych, którzy ubiegają się o status „Challenge” po marcu 2012; ze zmianami ogłoszonymi w grudniu 2014 r. wymóg Capstone nie będzie już obowiązywał dla Challengerów po 1 lipca 2015 r.

Standardy postępowania zawodowego

Osoby posiadające certyfikat CFP zgadzają się przestrzegać zbioru dokumentów określanych łącznie jako Standardy postępowania zawodowego Rady CFP (Standardy), w tym Kodeksu Etyki i Odpowiedzialności Zawodowej, Zasad Postępowania, Standardów Praktyki Planowania Finansowego oraz Standardów Sprawności Kandydata.

Zarząd CFP przyjął swój pierwszy kodeks etyczny w 1986 roku. W 2006 roku opublikowanie przez Zarząd CFP proponowanych zmian w Standardach wywołało kontrowersje w zawodzie planowania finansowego poprzez wprowadzenie powierniczego standardu opieki, który był negocjowany. Po dwóch okresach publicznych komentarzy, Zarząd przyjął zestaw poprawek, które obejmowały nienegocjowalny powierniczy standard opieki dla usług planowania finansowego

Zarząd CFP egzekwuje Standardy poprzez proces opisany w jej Zasadach i Procedurach Dyscyplinarnych. Rozprawy w sprawach dotyczących domniemanego naruszenia Standardów są prowadzone przez Komisję Dyscyplinarną i Etyczną Zarządu CFP, która w stosownych przypadkach może narzucić dyscyplinę. Działania dyscyplinarne podejmowane przez Zarząd CFP, w kolejności rosnącej dotkliwości, obejmują prywatne cenzury , publiczne listy upomnienia, zawieszenia i trwałe cofnięcia.

Koalicja Planowania Finansowego

W grudniu 2008 r. Zarząd CFP nawiązał współpracę ze Stowarzyszeniem Planowania Finansowego i Krajowym Stowarzyszeniem Osobistych Doradców Finansowych (NAPFA) w celu stworzenia Koalicji Planowania Finansowego, której celem jest reprezentowanie planistów finansowych podczas prac rządu USA nad reformą branży usług finansowych.

Zarząd CFP i opinia publiczna

W 2006 roku Zarząd zorganizował swoją pierwszą Klinikę Planowania Finansowego w rejonie Los Angeles, umożliwiając uczestnikom udział w warsztatach i odbycie prywatnych konsultacji z ochotnikami z CFP. Od 2006 roku dodatkowe Kliniki Planowania Finansowego działają w Bostonie , Chicago, Detroit , Las Vegas, Miami , Oakland, San Francisco i Waszyngtonie.

Certyfikaty, oznaczenia i stopnie

Znak CFP to „Board Certification” lub profesjonalne oznaczenie oferowane osobom, które spełniają wymagania certyfikacji i zdają egzamin CFP. CFP Board of Standards nie przyznaje stopni naukowych ani dyplomów; jednak CFP Board współpracuje z instytucjami edukacyjnymi przyznającymi stopnie naukowe na całym świecie. CFP Board ma zarejestrowany system kolegiów oferujących kursy planowania finansowego. Te zarejestrowane programy, które oferują kursy edukacyjne CFP, są wymienione na stronie internetowej CFP Board. Istnieje College for Financial Planning, który jest organem przyznającym stopnie naukowe.

Bibliografia

Zewnętrzne linki

Zewnętrzne linki